توکنایز چیست و توکنیزه کردن داریی دیجیتال چه مراحلی دارد

فرصت‌های سرمایه گذاری همیشه در حال تحول هستند. این روزها توکنایز دارایی‌ دیجیتال به عنوان یک روش نوآورانه و انقلابی برای تبدیل دارایی‌های فیزیکی مثل زمین، معدن، ملک، طلا، نقره، شرکت و… به توکن‌های دیجیتال به منظور فروش و جذب سرمایه ظهور پیدا کرده است. توکنیزه کردن (Tokenization) با بهره‌گیری از فناوری بلاکچین و نوآوری‌های فینتک، بستری شفاف، منصفانه و کم ریسک برای سرمایه‌گذاران فراهم میکند تا در سود و رشد دارایی‌های مخلتف مشارکت کنند.

با توجه به همین موضوع، چیستی و ماهیت توکنایز دارایی دیجیتال، مسئله‌ای است که می‌توان به جرأت گفت ‌توانسته مرحله‌ جدیدی از سرمایه‌گذاری بلاک چینی را به مخاطبان خود نشان دهد. در ادامه با ما همراه باشید تا بعد از درک کامل معنی و مفهوم توکنسازی داریی ها با مراحل آن نیز آشنا شوید.

توکنیزاسیون یا توکنایز چیست؟

نحوه عملکرد توکنایز دارایی دیجیتال

زمانی که شما دارایی خود، مانند خودرو، ملک مسکونی یا تجاری و یا هر دارایی فیزیکی و غیرفیزیکی خود را توکنیزه می‌کنید و فرضا قیمتی برای آن تعریف کرده و آن را در قالب قیمت رمز ارزی وارد معامله می‌کنید، افراد می‌توانند با پرداخت مقداری از رمز ارز تعریف شده، درصدی از دارایی شما را خریداری کنند. رمز ارز شما می‌تواند اتریوم، بیت کوین و یا هر کوین دیگری باشد. در هر صورت، شما موفق به فروش تنها بخشی از دارایی خود خواهید شد.

این موضوع برای زمان‌هایی مناسب است که شما تنها به بخشی از مبلغ حاصل از فروش دارایی خود نیاز دارید و فروش کل دارایی، گزینه چندان مناسبی نیست. در نتیجه فرضا اگر دارایی شما ارزش 4 میلیاردی داشته باشد و مبلغ مورد نیاز شما تنها 1 میلیارد باشد، می‌توانید به وسیله توکنیزه کردن آن (همانطور که در بخش “توکنایز چیست” توضیح داده شد) و فروش درصد مشخص، به مبلغ مورد نیاز خود دسترسی پیدا کنید که در این صورت یک قرارداد هوشمند روی بلاک چین‌ها تعریف میشود. با اینکار، نام، ارزش، طبقه بندی و دیگر اطلاعات مربوطه، با عنوان شاخص‌های توکن شما تعریف خواهند شد و می‌توانید توکن‌های حاصل از فروش و معامله دارایی خود را استفاده کنید. 

پیشنهاد مطالعه: قرارداد هوشمند چیست

انواع مدل‌های توکنیزه کردن دارایی‌ها

• مدل اول: این مدل بیشتر برای دارایی های ارزشمند مانند طلا و نقره، معادن و مسکن برای فروش جزئی کاربرد دارد. در این مدل شما معادل دارایی که دراختیار دارید در مالکیت دارایی توکنایز شده سهیم هستید
• مدل دوم: در این مدل خود دارایی توکن نمی شود. بلکه درآمد آتی دارایی یا ایده کسب و کار، توکنایز می شود و هر فرد به میزان توکنی که در اختیار دارد در درآمد آتی پروژه شریک می شود. در این مدل مالکیت منتقل نمی شود.
• مدل سوم: در این مدل مالکیت و مدیریت منتقل می شود. در این مدل افرادی که توکن را خریداری می کنند به میزان دارایی خریداری شده در مالکیت جزئی و به میزان سهم در تصمیم گیری در مسائل حاکمیتی سازمان نیز شریک می شوند.
• مدل چهارم: در این مدل بر اساس نوآوری، به صورت ترکیبی بر اساس استراتژی های مختلف بر اساس تقاضای کارفرما اجرا می شود

مزایای RWA یا توکنیزه کردن دارایی های فیزیکی و سنتی

با توجه به خصوصیاتی که در رابطه با دارایی دیجیتال مطرح شد و به این سوال که توکنایز دارایی دیجیتال چیست پاسخ دادیم، حال می‌توان مزایای متنوع و متعددی را برای آن مطرح نمود که هر کدام به نحوی با ویژگی‌های این سبک سرمایه‌گذاری ارتباط دارند:

ایجاد فرصت

قطعا بزرگ‌ترین مزیتی که توکنایز دارایی دیجیتال با خود به همراه آورده است، در رابطه با فراهم آوری فرصت‌های فوق‌العاده سرمایه‌گذاری است. به طوری که نیاز مالی برای آغاز این سبک سرمایه‌گذاری‌ها مطرح نمی‌شود! در واقع امکان توکنیزه کردن انواع دارایی‌های غیرفیزیکی، عاملی برای شرکت و حضور گسترده هنرمندان و صنعتگران در این زمینه است. ایجاد فرصت به گونه‌ای است که افراد می‌توانند تصاویر ناب آثار خود و یا کالای خود را وارد معامله کنند. به این صورت قطعا سرمایه‌گذاری با سود همراه خواهد بود. لازم به ذکر است که دارایی‌های توکنیزه شده، نه به صورت مبادله‌ای و فیزیکی، بلکه به صورت فایل تصویری معامله میشوند‌ در نتیجه حتی اگر در فرایند معامله ملک خود تنها بخشی از آن را وارد معامله کنید، قرار نیست کسی خانه شما را نصف کند!

امکان تعیین میزان معاملات

از دیگر مواردی که در میان مزایای توکنایز دارایی دیجیتال مطرح می‌شود، می‌توان به بحث تعیین و محدود کردن میزان معاملات اشاره کرد. به طوری که شما می‌توانید تنها بخشی از دارایی خود را وارد جریان معامله کنید و به این صورت مبلغ مورد نیاز خود را بدون معامله تمام دارایی، به دست آورید. این مسئله بیشتر می‌تواند افراد را با تجربه معامله محدود آشنا کند تا در این صورت، از زیان‌های معامله تمام دارایی جلوگیری شود.

سودآوری

قطعا در بحث سرمایه‌گذاری، بیشترین اهمیت در رابطه با مولفه‌های امنیت و سودآوری است. در رابطه با سودآوری فرایند توکنایز دارایی دیجیتال باید گفت که عوامل مختلفی دخیل هستند و می‌توانند به فرایند کاهش قیمت‌ها کمک کنند.

هدف از توکنسازی دارایی ها

در ابتدای این مقاله به طور کامل توضیح دادیم توکنیزه کردن چیست، حال به بررسی دقیق‌تر اهداف کلیدی توکنسازی دارایی‌ها می‌پردازیم:

• جذب سرمایه از طریق توکنایز دارایی‌ها: با تبدیل دارایی‌های خود به توکن، امکان جذب سرمایه از افرادی که علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در دارایی‌های پایدار مانند املاک و شرکت‌ها هستند، فراهم می‌شود.
• ایجاد سیستم درآمدزایی از طریق معاملات و سرمایه‌گذاری: علاوه بر جذب سرمایه اولیه، شما می‌توانید از هر تراکنشی که روی این توکن‌ها انجام می‌شود، درآمد کسب کنید.
• جذب سرمایه برای پروژه های جدید مثل کسب و کار و ایده‌های جدید
• ایجاد یک توکن با ارزش ثابت با پشتوانه ملکی، فلزات ارزشمند و… به منظور ابزار پرداخت اختصاصی
• ایجاد بستری برای لانچ توکن‌های داینامیک برای فعالیت های جذب سرمایه و اجرای ایده‌های مختلف

مراحل توکنایز دارایی‌ها:

حال که به خوبی میدانید توکنایز چیست، در ادامه به بررسی گام‌های عملی این فرآیند می‌پردازیم. در این بخش، به طور گام به گام مراحل توکنایز دارایی را شرح خواهیم داد تا شما بتوانید با درک کاملی از این فرآیند، نسبت به توکنایز کردن دارایی‌های خود اقدام کنید:

۱. تعیین استراتژی:

۲. انتخاب مدل‌های توکنایز دارایی

مدلهای توکنایز بر اساس روشهای انتخاب نوع شبکه، استانداردها و… متفاوت است. برای مثال اگر شبکه اتریوم را انتخاب کنید، بر اساس استاندارد ERC20، توکن ها به صورت مساوی تقسیم میشوند. به طوری که هیچ توکنی از دیگری متمایز نیست و برتری ندارد. همچنین بر اساس نوع استراتژی می توانید از توکنهای EFT برای انتشار توکن با ارزشهای متفاوت و نابرابر استفاده کنید.

۳. برنامه نویسی توکنایز دارایی:

• تعریف نقشها، مالکیت مرکزی و انواع دسترسی‌ها
• تعیین روش قیمت گذاری توکن، مکانیزم‌های عرضه و سایر پارامترها
• برنامه نویسی قرارداد هوشمند برای اجرای کل فرآیندها

۴. قیمت گذاری و مارکتینگ توکنها از طریق AI

برای تعیین قیمت توکن و بازارگردانی می‌توان ازتکنولوزی AI هم استفاده کرد. به طور مثال با هوش مصنوعی بر اساس میزان ورودی، خرید و فروش توکن و سایر شاخص‌ها یک الگوریتمی به دست می آید که بر اساس آن قیمت مشخص میشود. البته برای AI می توان محدودیت هم مشخص کرد تا کنترل قیمتگذاری در اختیار ادمین باشد.

نحوه استفاده از توکن‌ها

با توجه به آنچه تا کنون در رابطه با توکنایز دارایی دیجیتال گفته شد، شاید نحوه و چگونگی استفاده از این توکن‌ها برای شما یک سوال باشد! در واقع برای بهره‌گیری از توکن‌ها، نیاز به یک بستر معاملاتی یا همان پلتفرم مطرح خواهد بود. پلتفرمی که توانایی پشتیبانی از این سبک معاملات را داشته باشد. به واسطه این پلتفرم، می‌توانید توکن‌های خود را به جریان بی‌اندازید و شما هم یکی از سرمایه‌گذاران این حوزه باشید.

در عرصه وسیع بلاک چین‌ها، پلتفرم‌ها و بسترهای متنوعی طراحی و ساخته شده‌اند که هر کدام به لحاظ ویژگی‌هایی که دارند، می‌توانند برای منظور متفاوتی مورد استفاده قرار بگیرد. در این حالت توجه به مولفه‌های کلی سایت یا پلتفرم، عاملی برای تجربه یک سرمایه‌گذاری موفق خواهد بود.

شیوه‌های مختلف توکنایز دارایی دیجیتال

برای اینکه دارایی خود را توکنیزه کنید، شیوه‌های مختلفی وجود دارد که هر کدام به نحوی در روند توکنیزه کردن عمل می‌کنند. در نتیجه افراد می‌توانند با شیوه‌ای که بیشتر می‌پسندند، به این فرایند بپردازند و وارد این حوزه از بلاک چین‌ها شوند. در واقع پلتفرم‌های مختلفی که در این حوزه فعالیت‌ می‌کنند، می‌توانند به شکل‌های متفاوتی در روند توکنایز دارایی دیجیتال عمل کنند. به همین دلیل باید در نظر داشت که انتخاب یک پلتفرم مناسب برای سرمایه‌گذاران این عرصه، از اهمیت به مراتب بالایی برخوردار است تا بتوانند فعالیت خود را به درستی انجام دهند. پلتفرم‌‌های مختلف با قابلیت جریان دارایی در این حوزه، دارای ویژگی‌های منحصر به خود هستند. این پلتفرم‌ها با قابلیت‌هایی که دارند، می‌توانند از یکدیگر تمایز پیدا کنند. پلتفرم ConsenSys Codefi، پلتفرم tZERO، پلتفرم ADDX، پلتفرم Bitbond و پلتفرم Tokensoft، نمونه‌های پرطرفدار این عرصه هستند.

چرا افراد و سرمایه گذاران اقدام به خرید توکن می کنند؟

1- سرمایه گذاری در طرح‌های پربازده جذاب است

2- در اختیار داشتن یک دارایی با امکان معامله 24 ساعته بدون محدودیت در بازارهای مالی

3- امکان تبادل توکن با دارایی های رمز ارزی دیگر

4- امکان بازاریابی مستقل سرمایه گذار در خارج از پلتفرم (بازاریابی رابطه ای)

5- امکان انتقال دارایی به خارج از پلتفرم ها و نگهداری در داخل ولت شخصی

6- مشارکت در طرح های استیکینگ و اینوستینگ

امکان انتقال دارایی به خارج از کشور

7- این سرمایه گذاری در حال حاضر مشمول قوانین مالیاتی نیست.

8- امکان فروش بین المللی از طریق بازاریابی رابطه ای

پیشنهاد مطالعه: پیش نیازهای طراحی سایت سرمایه گذاری ارز دیجیتال

تحلیل وضعیت بازار

دیجی آلفا برای توکنایز دارایی شما چه کاری انجام می دهد؟

مرحله اول: توکنایز دارایی‌ها

1- تدوین قراردادهای هوشمند برای دارایی‌ها: تیم ما با همکاری شما قراردادهای هوشمندی تنظیم می‌کند که شرایط دقیق مالکیت و انتقال دارایی شما را مشخص می‌کند.

1-1: تحقیق و توسعه

1-2: ایجاد استراتژی های نحوه مالکیت

1-3: تاکتیک ها شامل متمرکز و غیر متمرکز و تعریف قواعد

1-4: اجرای قرارداد هوشمند و لانچ روی شبکه های تعریف شده

1-5: بررسی و کنترل توسط تیم فنی

1-6: Certificate و Benchmark برای دریافت گواهی های اجرایی و امنیتی

1-7: لانچ توکن روی Main netهای اصلی

1-8: مارکتینگ روی پلتفرم های خود و سایر پلتفرمها

مرحله دوم: توسعه پلتفرم خرید و فروش دارایی‌ها

2: طراحی پلتفرم های مورد نیاز برای مدیریت و خرید و فروش دارایی‌های توکن‌شده: این پلتفرم شامل سایت‌های مختلفی خواهد بود که هر یک کارکرد خاص خود را دارند و به شما و سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا دارایی‌های دیجیتالی را مدیریت کنید.

2-1: سایت ICO: کاربران در این بخش می‌توانند توکن‌های شما را خریداری کرده و به این ترتیب مالکیت جزئی از دارایی شما را به دست آورند. این سایت قبل از لانچ شدن توکن در بازار کاربرد دارند.

2-2: سایت OTC: شما به عنوان فراهم‌کننده بازار (Market Maker) در این سایت، خرید و فروش توکن‌ها را با قیمت‌های از پیش تعیین‌شده انجام می‌دهید.

2-3: سایتP2P: کاربران به طور مستقیم می‌توانند توکن‌ها را با قیمت‌های موردنظر خود به دیگر کاربران بفروشند. قوانین و آزادی عمل بیشتری در این پلتفرم وجود دارد.

مرحله سوم:

1-صرافی داخلی

2-پنل عرضه اولیه توکن

3-پروژه توکن اختصاصی سیستم معادل دلار

4-صرافی خارجی با امکان افزودن ارزهای فیات بین المللی

5-بستر و سیستم سرمایه گذاری هوشمند برای تعریف انواع پروژه سرمایه گذاری و یا توکنایز

6-شبکه انتقال داخلی و مالی یکپارچه بین تمام سیستم‌ها

7-اتصال بازارهای صرافی داخلی و خارجی در صورت نیاز امکان پذیر است

مرحله چهارم: مارکتینگ

برای جذب سرمایه و ایجاد درآمد پایدار، امکان استیکینگ و اینوستینگ روی توکن‌های شما فراهم می‌شود

• استیکینگ: کاربران می‌توانند دارایی‌های خود را در بستر پلتفرم شما نگه دارند و در ازای آن، سودی دریافت کنند. این سود مشابه سود سهام در بازار سنتی است. این سود حاصل از فعالیت های ایده یا کسب و کار توکنایز شده یا حاصل از بازارگردانی P2P و OTC و افزایش قیمت توکن ها و … است.
• اینوستینگ: دارندگان توکن شما می‌توانند در پروژه‌های فعال آتی که شما معرفی می‌کنید، سرمایه‌گذاری کنند و از درآمدهای پروژه بهره‌مند شوند.

مدل های درآمدی پروژه

• دریافت کارمزد از تراکنش‌ها: شما از هر معامله‌ای که روی پلتفرم شما انجام می‌شود، درصدی کارمزد دریافت خواهید کرد.
• جذب سرمایه بدون فروش دارایی‌ها: از طریق وثیقه‌گذاری دارایی‌ها و جذب سرمایه، شما می‌توانید از دارایی‌های خود بدون فروش مستقیم درآمدزایی کنید.
• جذب سرمایه گذار برای پروژه های جدید
• بستری جدید برای پرداخت های بین المللی و حواله ای

توکنایز دارایی‌های شما یک راهکار نوآورانه برای جذب سرمایه و درآمدزایی است که هم برای شما و هم برای کسانی که توکن شما را خریداری می کنند بسیار ارزشمند است. این امر در شرایط رکود کشور برای گردش مالی و تشویق به سرمایه گذاری بسیار راهکار کارگشایی خواهد بود. اما اجرای این امر بسیار پیچیده است و نیاز به یک تیم حرفه ای دارد که صفر تا صد این کار از تدوین سناریو، قرارداد هوشمند تا توسعه سیستم‌های مورد نیاز شما را انجام می‌دهد.

مجموعه دیجی آلفا

در این مقاله سعی کردیم شما را با مفهوم توکنایز دارایی دیجیتال و مراحل تبدیل دارایی به توکن آشنا کنیم تا به خوبی بدانید توکنایز کردن یعنی چه. فراموش نکنید شما از طریق توکنیزه کردن دارایی ها با حفظ ارزش دارایی خود امکان معامله و سرمایه گذاری و تراکنش در فضای دیجیتال را خواهید داشت. اما سوالی که ممکن است در ذهن شما ایجاد شود این است که چگونه می‌توانید فرآیند توکنایز دارایی خود را به بهترین نحو انجام دهید.

قابل ذکر است مجموعه دیجی آلفا با بیش از 8 سال سابقه در زمینه برنامه نویسی و طراحی سایت صرافی آنلاین، به عنوان یک مجموعه حرفه‌ای و مجرب در زمینه توکنایز دارایی دیجیتال شناخته میشود. این مجموعه با بهره‌گیری از تیمی متخصص و مجرب در زمینه توسعه بلاک چین اختصاصی و فینتک، می‌تواند خدمات زیر را به شما ارائه دهد:

• مشاوره تخصصی در زمینه توکنایز دارایی: متخصصان دیجی آلفا با بررسی دقیق دارایی شما، بهترین روش توکنایز را به شما پیشنهاد می‌دهند.
• طراحی و توسعه قرارداد هوشمند: دیجی آلفا با استفاده از دانش و تخصص خود، قرارداد هوشمند مورد نیاز برای توکنایز دارایی شما را طراحی و توسعه می‌دهد.

اگر به دنبال تیم حرفه ای برای توکنایز دارایی خود هستید حتما با ما تماس بگیرید.

سوالات متداول

1- توکنایز کردن یعنی چه؟

توکنیزه کردن فرآیندی است که در آن دارایی‌های دنیای واقعی (Real World Assets) یا به‌طور خلاصه RWA مانند املاک، سهام، طلا، نقره، آثار هنری و غیره، به توکن‌های دیجیتال تبدیل می‌شوند. این توکن‌ها که نشان‌دهنده سهمی از دارایی شما  هستند در بستر بلاکچین ثبت و قابل معامله می باشند. 

2- انواع مدل‌های توکنیزاسیون دارایی کدامند؟

به طور کلی چهار مدل اصلی برای توکنیزاسیون دارایی وجود دارد: مدل اول برای دارایی‌های ارزشمند مانند طلا برای فروش جزئی مالکیت؛ مدل دوم برای توکنیزه کردن درآمد آتی دارایی بدون انتقال مالکیت؛ مدل سوم برای انتقال مالکیت و مدیریت دارایی به خریداران توکن؛ و مدل چهارم، مدل‌های ترکیبی و سفارشی‌سازی شده بر اساس نیاز کارفرما.

3- توکن‌های دارایی دیجیتال چگونه استفاده می‌شوند؟

برای استفاده از توکن‌های دارایی دیجیتال، به پلتفرم‌های معاملاتی مخصوص این توکن‌ها نیاز است. این پلتفرم‌ها بستری را فراهم می‌کنند تا سرمایه‌گذاران بتوانند توکن‌ها را خرید، فروش و معامله کنند. پلتفرم‌های متعددی در عرصه بلاکچین وجود دارند که از این نوع معاملات پشتیبانی می‌کنند.