توکنایز دارایی دیجیتال چیست و چه مراحلی دارد
فرصت‌های سرمایه گذاری همیشه در حال تحول هستند. این روزها توکنایز دارایی دیجیتال به عنوان یک روش نوآورانه و انقلابی برای تبدیل دارایی‌های فیزیکی مثل زمین، معدن، ملک و… به توکنهای دیجیتال به منظور فروش و جذب سرمایه ظهور پیدا کرده است. توکنیزه کردن با بهره‌گیری از فناوری بلاکچین و نوآوری‌های فینتک، بستری شفاف، منصفانه و کم ریسک برای سرمایه‌گذاران فراهم میکند تا در سود و رشد دارایی‌های مخلتف مشارکت کنند. با توجه به همین موضوع، چیستی و ماهیت توکنایز دارایی دیجیتال، مسئله‌ای است که می‌توان به جرأت گفت توانسته مرحله جدیدی از سرمایه‌گذاری بلاک چینی را به مخاطبان خود نشان دهد. در ادامه با ما همراه باشید تا بعد از درک کامل معنی و مفهوم توکنسازی داریی ها با مراحل آن نیز آشنا شوید:
تبدیل دارایی به رمز ارز چه مفهومی دارد؟
توکنیزه کردن داریی ها یا توکنایز داریی به فرایندی گفته میشود که طی آن انواع دارایی‌های فیزیکی و غیر فیزیکی به دارایی دیجیتال تبدیل میشوند. این نوع سرمایه‌گذاری در دنیای بلاک چین‌ها و رمز ارزها رواج دارد و می‌تواند سودآوری بالایی داشته باشد. این مفهوم را با یک مثال توضیح می‌دهیم.
در نظر بگیرید که شما می‌خواهید روی یک معدن سرمایه‌گذاری کنید. روشهای متفاوتی برای این کار وجود دارد. مثلا می‌توانید با روش مستقیم اقدام به خرید حق استخراج معدن مورد نظر کنید. یعنی ابتدا مجوزهای حق کشف را دریافت کنید. از زمان کشف تا بهره برداری به عنوان یک سرمایه گذار به صورت مستقیم از آن استفاده می‌کنید. روش غیرمستقیم روشی است که ما به آن دارایی دیجیتال می گوییم. تکنولوژی‌های جدید مثل بلاکچین و نوآوری‌های حوزه فینتک ابزارهایی مثل سهام بورسی را به وجود آورده‌اند. یعنی شما می توانید به جای سرمایه گذاری مستقیم، سهام آن معدن را به صورت دارایی دیجیتال در اختیار بگیرید و در سود و زیاد آن مجموعه مشارکت کنید.
نحوه عملکرد توکنایز دارایی دیجیتال
زمانی که شما دارایی خود، مانند خودرو، ملک مسکونی یا تجاری و یا هر دارایی فیزیکی و غیرفیزیکی خود را توکنیزه می‌کنید و فرضا قیمتی برای آن تعریف کرده و آن را در قالب قیمت رمز ارزی وارد معامله می‌کنید، افراد می‌توانند با پرداخت مقداری از رمز ارز تعریف شده، درصدی از دارایی شما را خریداری کنند.
رمز ارز شما می‌تواند اتریوم، بیت کوین و یا هر کوین دیگری باشد. در هر صورت، شما موفق به فروش تنها بخشی از دارایی خود خواهید شد. این موضوع برای زمان‌هایی مناسب است که شما تنها به بخشی از مبلغ حاصل از فروش دارایی خود نیاز دارید و فروش کل دارایی، گزینه چندان مناسبی نیست. در نتیجه فرضا اگر دارایی شما ارزش 4 میلیاردی داشته باشد و مبلغ مورد نیاز شما تنها 1 میلیارد باشد، می‌توانید به وسیله توکنیزه کردن آن و فروش درصد مشخص، به مبلغ مورد نیاز خود دسترسی پیدا کنید که در این صورت یک قرارداد هوشمند روی بلاک چین‌ها تعریف میشود. با اینکار، نام، ارزش، طبقه بندی و دیگر اطلاعات مربوطه، با عنوان شاخص‌های توکن شما تعریف خواهند شد و می‌توانید توکنهای حاصل از فروش و معامله دارایی خود را استفاده کنید.
مزایای توکن کردن دارایی ها
با توجه به خصوصیاتی که در رابطه با دارایی دیجیتال مطرح شد و به این سوال که توکنایز دارایی دیجیتال چیست پاسخ دادیم، حال می‌توان مزایای متنوع و متعددی را برای آن مطرح نمود که هر کدام به نحوی با ویژگی‌های این سبک سرمایه‌گذاری ارتباط دارند:
ایجاد فرصت
قطعا بزرگ‌ترین مزیتی که توکنایز دارایی دیجیتال با خود به همراه آورده است، در رابطه با فراهم آوری فرصت‌های فوق‌العاده سرمایه‌گذاری است. به طوری که نیاز مالی برای آغاز این سبک سرمایه‌گذاری‌ها مطرح نمی‌شود! در واقع امکان توکنیزه کردن انواع دارایی‌های غیرفیزیکی، عاملی برای شرکت و حضور گسترده هنرمندان و صنعتگران در این زمینه است. ایجاد فرصت به گونه‌ای است که افراد می‌توانند تصاویر ناب آثار خود و یا کالای خود را وارد معامله کنند. به این صورت قطعا سرمایه‌گذاری با سود همراه خواهد بود. لازم به ذکر است که دارایی‌های توکنیزه شده، نه به صورت مبادله‌ای و فیزیکی، بلکه به صورت فایل تصویری معامله میشوند در نتیجه حتی اگر در فرایند معامله ملک خود تنها بخشی از آن را وارد معامله کنید، قرار نیست کسی خانه شما را نصف کند!
امکان تعیین میزان معاملات
از دیگر مواردی که در میان مزایای توکنایز دارایی دیجیتال مطرح میشود، می‌توان به بحث تعیین و محدود کردن میزان معاملات اشاره کرد. به طوری که شما می‌توانید تنها بخشی از دارایی خود را وارد جریان معامله کنید و به این صورت مبلغ مورد نیاز خود را بدون معامله تمام دارایی، به دست آورید. این مسئله بیشتر می‌تواند افراد را با تجربه معامله محدود آشنا کند تا در این صورت، از زیان‌های معامله تمام دارایی جلوگیری شود.
سودآوری
قطعا در بحث سرمایه‌گذاری، بیشترین اهمیت در رابطه با مولفه‌های امنیت و سودآوری است. در رابطه با سودآوری فرایند توکنایز دارایی دیجیتال باید گفت که عوامل مختلفی دخیل هستند و می‌توانند به فرایند کاهش قیمت‌ها کمک کنند.
گام‌هام توکنایز دارایی‌ها:
حال که با مفهوم توکنایز دارایی‌ها آشنا شدید، در ادامه به بررسی گام‌های عملی این فرآیند می‌پردازیم. در این بخش، به طور گام به گام مراحل توکنایز دارایی را شرح خواهیم داد تا شما بتوانید با درک کاملی از این فرآیند، نسبت به توکنایز کردن دارایی‌های خود اقدام کنید:
۱. تعیین استراتژی:
مالکیت برابر توکن: شما برای تقسیم یک دارایی استراتژی‌های متفاوتی می توانید تعریف کنید. روش اول این است که شما می توانید مالکیت را روی توکنهای مساوی تقسیم کنید. فردی که توکن را در اختیار می‌گیرد در مالکیت یک مجموعه (مثل مشارکت در سود و زیان، تعیین هیئت مدیره، رای گیری و…) می تواند مشارکت کند. در این روش می‌توان به افراد بر اساس میزان خرید توکن حقوق خاصی در نظر گرفت. مثلا کسی که 15 درصد از توکنها را خریداری کرده باشد، امکان عضویت در هیئت مدیره را دارد. برنامه‌نویسی این توکنها از حساسیت بالایی برخوردار است. چرا که نیاز به دقت بالایی هنگام تعیین نحوه تقسیم سود و ضرر، روشهای در اختیارگرفتن و انتقال توکن، میزان و چگونگی مالکیت و… دارد.
توکنایز سود و درآمد: در این روش سرمایه‌گذاران توکن‌هایی را خریداری می‌کنند که نشان‌دهنده سهمی از سود است که به عنوان سود سهام یا از طریق بازاریابی درآمد توزیع میشود. در این روش شما قصد دارید که سود یا درآمد یک مجموعه را توکنایز کنید. ابزار این کار بازارگردانی است. یعنی یک واحد مثل یک شرکت مالکیت را به عهده می‌گیرد. این نهاد سود عملیاتی خود در سال را اعلام و درصدی از دارایی یا درآمد که وارد بحث توکنایز خواهد شد را تعیین میکند. سپس از افرادی که مایل به سرمایه گذاری هستند دعوت میشود که اقدام به خرید سهام به شکل توکن نمایند. در نهایت سود حاصله را تحت عنوان سود سهام یا به عنوان بازارگردانی بین سهامداران تقسیم می‌نماید. همه این فرآیند در یک پلتفرم بر اساس قرارداد هوشمند کاملا شفاف و ساده انجام میشود. افرادی که توکنها را خریداری کرده‌اند بر اساس تعریف اولیه روش سوددهی، ممکن است سود خود را به صورت ثابت یا متغیر دریافت کنند. برنامه نویسی این روش راحت‌تر است. چون که مسائل مربوط به مالکیت وجود ندارد ولی سود و بازارگردانی باید به صورت دقیق و شفاف در پنل کاربران و مدیریت محاسبه و نمایش داده شود.
اوراق مشارکت: مدل بعدی هم مثل اوراق مشارکت است. سود ثابت افراد از طریق پلتفرم به میزان توکنی که خریداری کرده‌اند، توزیع میشود. این مدل یک نوع روش مشخص است که به راحتی از طریق قرارداد هوشمند قابل پیاده‌سازی است.
مدلهای ترکیبی و خلاقانه: برای توکنایز دارایی دیجیتال می توان از ترکیب روشهای بالا نیز استفاده کرد. یعنی نوع استراتژی به گونه‌ای است که امکان پرداخت سود علی الحساب (سود ثابت) به همراه مشارکت در مالکیت پرداخت را می‌توان ارائه کرد.
۲. انتخاب مدلهای توکنایز دارایی
مدلهای توکنایز بر اساس روشهای انتخاب نوع شبکه، استانداردها و… متفاوت است. برای مثال اگر شبکه اتریوم را انتخاب کنید، بر اساس استاندارد ERC20، توکن ها به صورت مساوی تقسیم میشوند. به طوری که هیچ توکنی از دیگری متمایز نیست و برتری ندارد. همچنین بر اساس نوع استراتژی می توانید از توکنهای EFT برای انتشار توکن با ارزشهای متفاوت و نابرابر استفاده کنید.
۳. برنامه نویسی توکنایز دارایی:
- تعریف نقشها، مالکیت مرکزی و انواع دسترسی‌ها
- تعیین روش قیمت گذاری توکن، مکانیزم‌های عرضه و سایر پارامترها
- برنامه نویسی قرارداد هوشمند برای اجرای کل فرآیندها
۴. قیمت گذاری و مارکتینگ توکنها از طریق AI
برای تعیین قیمت توکن و بازارگردانی می‌توان ازتکنولوزی AI هم استفاده کرد. به طور مثال با هوش مصنوعی بر اساس میزان ورودی، خرید و فروش توکن و سایر شاخص‌ها یک الگوریتمی به دست می آید که بر اساس آن قیمت مشخص میشود. البته برای AI می توان محدودیت هم مشخص کرد تا کنترل قیمتگذاری در اختیار ادمین باشد.
نحوه استفاده از توکنها
با توجه به آنچه تا کنون در رابطه با توکنایز دارایی دیجیتال گفته شد، شاید نحوه و چگونگی استفاده از این توکنها برای شما یک سوال باشد! در واقع برای بهره‌گیری از توکنها، نیاز به یک بستر معاملاتی یا همان پلتفرم مطرح خواهد بود. پلتفرمی که توانایی پشتیبانی از این سبک معاملات را داشته باشد. به واسطه این پلتفرم، می‌توانید توکنهای خود را به جریان بی‌اندازید و شما هم یکی از سرمایه‌گذاران این حوزه باشید. در عرصه وسیع بلاک چین‌ها، پلتفرم‌ها و بسترهای متنوعی طراحی و ساخته شده‌اند که هر کدام به لحاظ ویژگی‌هایی که دارند، می‌توانند برای منظور متفاوتی مورد استفاده قرار بگیرد. در این حالت توجه به مولفه‌های کلی سایت یا پلتفرم، عاملی برای تجربه یک سرمایه‌گذاری موفق خواهد بود.
شیوه‌های مختلف توکنایز دارایی دیجیتال
برای اینکه دارایی خود را توکنیزه کنید، شیوه‌های مختلفی وجود دارد که هر کدام به نحوی در روند توکنیزه کردن عمل می‌کنند. در نتیجه افراد می‌توانند با شیوه‌ای که بیشتر می‌پسندند، به این فرایند بپردازند و وارد این حوزه از بلاک چین‌ها شوند. در واقع پلتفرمهای مختلفی که در این حوزه فعالیت می‌کنند، می‌توانند به شکل‌های متفاوتی در روند توکنایز دارایی دیجیتال عمل کنند. به همین دلیل باید در نظر داشت که انتخاب یک پلتفرم مناسب برای سرمایه‌گذاران این عرصه، از اهمیت به مراتب بالایی برخوردار است تا بتوانند فعالیت خود را به درستی انجام دهند. پلتفرمهای مختلف با قابلیت جریان دارایی در این حوزه، دارای ویژگی‌های منحصر به خود هستند. این پلتفرم‌ها با قابلیت‌هایی که دارند، می‌توانند از یکدیگر تمایز پیدا کنند. پلتفرم ConsenSys Codefi، پلتفرم tZERO، پلتفرم ADDX، پلتفرم Bitbond و پلتفرم Tokensoft، نمونه‌های پرطرفدار این عرصه هستند.
مجموعه دیجی آلفا
تاکنون با مفهوم توکنایز دارایی دیجیتال و مراحل تبدیل دارایی به توکن آشنا شدیم و گفتیم توکنایز دارایی ها به معنی تبدیل دارایی های فیزیکی و قابل معامله به توکنهای دیجیتال با قابلیت خرید و فروش و سرمایه گذاری در بستر بلاکچین است. شما از طریق توکنایز دارایی ها با حفظ ارزش دارایی خود امکان معامله و سرمایه گذاری و تراکنش در فضای دیجیتال را خواهید داشت.
حال، سوالی که ممکن است در ذهن شما ایجاد شود این است که چگونه می‌توانید فرآیند توکنایز دارایی خود را به بهترین نحو انجام دهید. قابل ذکر است مجموعه دیجی آلفا با بیش از 8 سال سابقه در زمینه برنامه نویسی و طراحی سایت صرافی آنلاین، به عنوان یک مجموعه حرفه‌ای و مجرب در زمینه توکنایز دارایی دیجیتال شناخته میشود. این مجموعه با بهره‌گیری از تیمی متخصص و مجرب در زمینه توسعه بلاک چین اختصاصی و فینتک، می‌تواند خدمات زیر را به شما ارائه دهد:
- مشاوره تخصصی در زمینه توکنایز دارایی: متخصصان دیجی آلفا با بررسی دقیق دارایی شما، بهترین روش توکنایز را به شما پیشنهاد می‌دهند.
- طراحی و توسعه قرارداد هوشمند: دیجی آلفا با استفاده از دانش و تخصص خود، قرارداد هوشمند مورد نیاز برای توکنایز دارایی شما را طراحی و توسعه می‌دهد.
بیشتر بخوانید: