تاسیس صرافی در ترکیه: شرایط و مراحل (2025) + مشاوره رایگان
ترکیه یکی از بزرگ‌ترین بازارهای در حال رشد رمزارز در جهان و حتی اجازه دهید بگوییم که یکی از سریع‌ترین‌ها است. تا پایان سال ۲۰۲۳، بیش از نیمی از جمعیت این کشور درگیر بازار رمز ارز بودند و حجم کل معاملات در این کشور همسایه به ۱۷۰ میلیارد دلار رسید. این یعنی قطعاً ترکیه یک فرصت بی‌نظیر برای تمام ایرانیانی است که می‌خواهند یک کسب و کار موفق با درآمد دلاری در کشورهای همسایه راه اندازی کنند.
اما برای تأسیس صرافی در ترکیه باید چه کنیم؟
در این مقاله از دیجیآلفا، همه آنچه شما پیش از تاسیس صرافی ارز دیجیتال در ترکیه باید بدانید را توضیح خواهیم داد؛ از شرایط و قوانین گرفته تا شرکتی که می‌تواند برایتان پلتفرم طراحی کند. با ما همراه شوید.
شرایط تاسیس صرافی در ترکیه: آپدیت 2025
در ترکیه، رمزارزها به عنوان دارایی شناخته می‌شوند، نه پول یا ابزار پرداخت. این یعنی افراد میتوانند رمزارزهایی مانند بیت‌کوین، اتریوم و غیره را بخرند، بفروشند یا نگه دارند اما اجازه استفاده از آن‌ها برای خرید روزمره یا پرداخت را ندارند.
در واقع حتی باید بگویم در سال ۲۰۲۱، بانک مرکزی ترکیه استفاده از رمزارز برای پرداخت را رسماً ممنوع اعلام کرد. علت این موضوع آنجا است که ترکیه قوانین سختگیرانه‌ای برای مقابله با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم (CFT) دارد. بنابراین شرکت‌های فعال در حوزه کریپتو مانند صرافی‌ها باید این قوانین را رعایت کنند. رای اطلاع از شرایط تاسیس صرافی در ترکیه، لازم است مقررات بانک مرکزی و سازمان‌های مربوطه به دقت بررسی شود. پس چنانچه شما نیز یکی از شرکت‌های رمز ارز در ترکیه باشید، حتماٌ باید هویت کاربران خود را بررسی کنید (KYC)، فعالیت‌های مشکوک را گزارش دهید، کارکنان خود را آموزش دهید و داده‌های مشتریان و تراکنش‌ها را به مدت ۸ سال نگهداری کنید. نقض این قوانین می‌تواند منجر به جریمه‌های سنگین یا حتی زندان برای شما شود.
اما خب یک نکتۀ درخشان وجود دارد که باید به آن دقت کنیم: در حال حاضر، سود حاصل از معاملات رمزارز در ترکیه مشمول مالیات نیست، اما دولت ترکیه در حال تدوین برنامه‌ای برای اخذ مالیات از این حوزه است.
استخراج رمزارز در ترکیه قانونی است اما به دلیل مصرف زیاد برق و تأثیرات زیست محیطی، استخراج کنندگان باید مجوز صرافی ارز دیجیتال را دریافت کنند. در نهایت هم باید به این موضوع اشاره کنیم که بانک مرکزی ترکیه در حال توسعه ارز دیجیتال ملی (CBDC) است و فازهای آزمایشی آن با مشارکت برخی مؤسسات مالی داخلی آغاز شده است. این موضوع نشان می‌دهد که قطع به یقین دولت ترکیه از فناوری‌های مالی نوآورانه استقبال می‌کند.
مراحل راه‌اندازی صرافی در ترکیه: گام به گام
۱. ثبت شرکت
ابتدا باید شرکت خود را در اداره ثبت تجارت ترکیه ثبت کنید. این فرآیند شامل تهیه اساسنامه، انتخاب مدیران، ارائه مدارک هویتی سهامداران و تعیین آدرس رسمی شرکت است.
ساختار قانونی مناسب برای فعالیت‌های رمزارزی معمولاً شرکت سهامی خاص (JSC) است، به ویژه اگر قصد دریافت مجوزهای رسمی در آینده را دارید.
۲. دریافت مجوز صرافی رمزارز در ترکیه
طبق قانون شماره ۷۵۱۸ (مصوب جولای ۲۰۲۴)، ارائهدهندگان خدمات دارایی دیجیتال (مانند صرافی‌ها) باید از هیئت بازار سرمایه ترکیه (SPK) مجوز دریافت کنند. برای این منظور شرکت شما باید:
- حداقل سرمایه پرداختشده ۱۵۰ میلیون لیر ترکیه داشته باشد.
- طرح کسبوکار کامل با تحلیل بازار، استراتژی‌های بازاریابی و پیش‌بینی مالی ارائه دهد.
- ساختار حاکمیتی مناسب با حداقل ۸ کارمند کلیدی در بخش‌های مختلف داشته باشد.
- سیاست‌هایی برای AML، KYC، امنیت داده‌ها و برنامه‌های اضطراری تدوین کند.
- گزارش‌های حسابرسی مستقل برای سیستم‌های مالی و فناوری اطلاعات ارائه دهد.
۳. زیرساخت فنی و امنیتی
شرکت شما باید سیستم‌های فنی قدرتمندی برای انجام تراکنش‌های رمزارز ایجاد کند، شامل:
- پلتفرم‌های معاملاتی امن و کیف پول‌های دیجیتال.
- ویژگی‌های امنیتی مانند احراز هویت چندمرحله‌ای و رمزنگاری داده‌ها.
- سیستم‌های پشتیبان‌گیری، مدیریت داده و برنامه واکنش به حوادث سایبری.
۴. الزامات قانونی و نظارتی
شرکت‌های رمزارزی در ترکیه همچنین باید:
- عضو اتحادیه بازار سرمایه ترکیه شوند.
- تراکنش‌های مشکوک را به واحد تحقیقات جرائم مالی (MASAK) گزارش دهند.
- هزینه‌های سالانه نظارتی به SPK و TÜBİTAK پرداخت کنند.
- تمام قوانین را به دقت رعایت کنند — عدم رعایت می‌تواند منجر به جریمه یا لغو مجوز شود.
۵. قوانین مالیاتی و مالی
در حال حاضر، درآمد حاصل از رمزارزها مشمول مالیات نیست، اما دولت در حال تدوین طرحی برای وضع مالیات بر تراکنش‌های رمزارزی است.
۶. نکات مربوط به سرمایهگذاران خارجی
سرمایهگذاران خارجی که ما ایرانی‌ها را نیز شامل می‌شوند، میتوانند به راحتی پلتفرم رمز ارزی در ترکیه تأسیس کنند. برای این منظور، ما باید:
- مجوزهای لازم را از مقامات ترکیه دریافت کنیم.
- ساختار قانونی مطابق قوانین ترکیه انتخاب کنیم.
- با وکلای محلی همکاری کنند تا همه الزامات قانونی را رعایت نماییم.
۷. راه‌اندازی صرافی رمزارز در استانبول
برای ثبت درخواست تاسیس صرافی ارز دیجیتال در استانبول، باید یک شرکت نرم‌افزاری معتبر پیدا کنید.
دیجیآلفا یکی از معتبرترین شرکت‌های نرم‌افزاری ایرانی است که بیش از پنج سال سابقه موفق در صنعت فین‌تک و بلاک‌چین در خاورمیانه دارد. این شرکت با تیمی ماهر و خلاق، پروژه‌های متعددی را با موفقیت به پایان رسانده و بیش از ۹۵٪ رضایت مشتریان را کسب کرده است. دیجیآلفا با توسعه راه‌حل‌های دیجیتال پیشرفته، به مشتریان کمک می‌کند تا پلتفرم‌های فناوری قدرتمندی بسازند.
شما با دریافت خدمات طراحی پلتفرم رمز ارز از دیجی آلفا می‌توانید یک صرافی آماده را برای راه‌اندازی سریع انتخاب کنید یا پلتفرمی سفارشی تهیه کنید با ویژگی‌هایی مانند:
- سیستم کیف پول امن
- موتور تطبیق سفارش‌ها
- داشبورد مدیریت
- نمودارها و ابزارهای معاملاتی
- دسترسی API
- ماژول‌های امنیتی مانند کیف پول سرد
پس از آماده‌سازی پلتفرم نیز ما به شما کمک می‌کنیم تا کاربران خود را به راحتی را جذب کنید.
نتیجه‌گیری
بازار کریپتو در کشور ترکیه با رشد سریع و حجم معاملاتی بیش از ۱۷۰ میلیارد دلار در حال توسعه است.
برای تاسیس صرافی در ترکیه، باید شرکت ثبت کنید، حساب بانکی باز نمایید و الزامات AML/KYC را رعایت کنید. همچنین باید با یک شرکت نرم‌افزاری معتبر همکاری نمایید. دیجیآلفا یکی از قابل‌اعتمادترین شرکت‌ها در این زمینه است که با تیمی حرفه‌ای و نوآور، راه‌حل‌های دیجیتال پیشرفته ارائه می‌دهد.
اگر قصد دارید صرافی رمزارز در ترکیه راه‌اندازی کنید، دیجیآلفا آماده ارائه مشاوره رایگان به شما عزیزان است. برای اطلاعات بیشتر، دمو یا برآورد هزینه ساخت صرافی ارز دیجیتال حتماً با ما تماس بگیرید:
- راه‌اندازی صرافی P2P در ترکیه
- راه‌اندازی صرافی OTC در ترکیه
- و سایر خدمات مرتبط.
سوالات متداول
1- آیا ایرانی ها میتوانند در ترکیه صرافی ارز دیجیتال تاسیس کنند؟
بله، سرمایهگذاران خارجی از جمله ایرانیان میتوانند با رعایت قوانین و دریافت مجوزهای لازم، صرافی رمزارز در ترکیه تاسیس کنند.
2- مهمترین شرط برای دریافت مجوز صرافی در ترکیه چیست؟
داشتن حداقل سرمایه پرداختشده ۱۵۰ میلیون لیر ترکیه و ارائه طرح کسبوکار کامل از مهمترین شروط دریافت مجوز است.
3- آیا برای استخراج رمزارز در ترکیه مجوز لازم است؟
بله، به دلیل مصرف بالای برق، استخراجکنندگان باید مجوز صرافی ارز دیجیتال دریافت کنند.
4- چه نهادی مسئول صدور مجوز صرافی رمزارز در ترکیه است؟
هیئت بازار سرمایه ترکیه (SPK) مسئول صدور مجوز برای ارائهدهندگان خدمات دارایی دیجیتال است.