چگونه مجوز صرافی ارز دیجیتال بگیریم؟
نحوه دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال
در حال حاضر یکی از دغدغه‌های مشتریان ما، چگونگی اخذ مجوز بعد از طراحی سایت صرافی ارز دیجیتال است. دریافت مجوز تاسیس صرافی آنلاین، راهکاری موثر برای رونق و افزایش کاربران یک بستر معاملاتی است. شما باید مولفه‌های اعتباری را در نظر بگیرید تا به این وسیله، اعتماد کاربران را نسبت به فعالیت خود جلب کنید. دریافت مجوز راه اندازی صرافی ارز دیجیتال، یکی از همین مولفه‌های اعتباری معرفی و شناخته شده است که با توجه به شرایطی که دارد و لزوماتی که در اخذ آن مطرح است، امنیت و اعتبار صرافی آنلاین را برای کاربران افزایش می‌دهد. بنابراین نمیتوان از اهمیت و نقش آن در توسعه صرافی آنلاین چشم پوشی کرد.
بدیهی است که بسیاری از صرافی‌ها در ایران بدون مجوز در حال فعالیت هستند؛ اما با این حال صرافی‌های بزرگ و قدرتمند که اعتبار بالایی در میان کاربران دارند، دارای مجوز می‌باشند. با این حساب مجوز صرافی‌های ارز دیجیتال یکی از ملزومات فعالیت حرفه‌ای صرافی اکسچنج به شمار می‌رود. از این رو می‌خواهیم در ادامه به نقد و بررسی شرایط اخذ مجوز صرافی ارز دیجیتال به همراه شرح الزامات و مدارک مورد نیاز برای تاسیس صرافی ارز دیجیتال بپردازیم.
نهادهای مرجع دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال؟
در حال حاضر در کشور ما چندین نهاد، مدعی ارائه مجوز صرافی آنلاین هستند و در این زمینه دستورالعمل‌هایی را صادر کرده‌اند که برخی از آنها را معرفی می‌کنیم:
بانک مرکزی:
بانک مرکزی مسئولیت تمام فعالیت‌های مالی، پولی و شبه پولی را در کشور دارد. از آنجا که کارکرد کریپتو، مشابه پول و ابزار پرداخت است، پس طبیعی است که بانک مرکزی یکی از متولیان ارائه مجوز صرافی‌های آنلاین باشد. همانطور که مجوز صرافی‌های فیزیکی را هم صادر می‌کند. بانک مرکزی در این خصوص دستورالعمل‌هایی را صادر کرده است که مدام در حال آپدیت شدن است.با توجه به اینکه فعالیت شرکت ما (دیجی آلفا) در زمینه خدمات طراحی سایت صرافی ارز دیجیتال است، اخبار به روز در مورد دریافت مجوز صرافی رمز ارز را دنبال می‌کنیم و امید داریم که بانک مرکزی در آینده نزدیک شرایط دریافت مجوز را برای بیشتر علاقه‌مندان به راه اندازی صرافی‌های آنلاین رمز ارز مهیا می‌کند. آنچه در این اکوسیستم مشخص است با توجه به تراکنش‌های مالی چند ده میلیون دلاری صرافی‌های بزرگ ایرانی، این صرافی‌ها قطعا زیر نظر بانک مرکزی فعالیت می‌کنند و شما با مراجعه به بانک مرکزی، بیان فعالیت و ارائه برخی دسترسی‌ها، به نحوی مجوز فعالیت ضمنی دریافت خواهید کرد.
معاونت علمی ریاست جمهوری:
معاونت علمی چتر حمایتی خود را از طریق ارائه مجوز دانش‌بنیان بر سر شرکت‌های نوآور و درآمدزا که صاحب تکنولوژی‌های جدید هستند، باز کرده است. برای مشتریان ما یکی از گزینه‌های مهم و در دسترس، کسب مجوز دانش بنیان برای صرافی آنلاین رمز ارز است. سرفصل دریافت مجوز دانش‌بنیان در سایت معاونت علمی ریاست جمهوری به صورت کامل شرح داده شده است. بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال فعال در کشور موفق به کسب مجوز دانش‌بنیان شده‌اند. برای کسب مجوز دانش‌بنیان، معیارهای متفاوتی وجود دارد که از میان آنها میزان درآمدزایی و پیچیدگی فنی بسیار مهم است. طراحی صرافی آنلاین ارز دیجیتال در شرکت ما به نحوی است که امکان دریافت امتیاز بخش فنی را برای شما فراهم می‌کند.
پلیس فتا:
از آنجا که فعالیت صرافی‌های رمز ارز به صورت آنلاین است و نیاز به نظارت‌های امنیتی و پلیسی دارد، دستورالعمل‌هایی از سوی پلیس فتا برای نظارت به فعالیت صرافی‌های آنلاین صادر شده است که مدام در حال آپدیت است. پلیس فتا دستورالعمل‌هایی در مورد نحوه ثبت‌نام و احراز هویت، واریز و برداشت، آنالیز مشتریان و… صادر کرده است که صرافی‌های آنلاین برای دریافت مجوز فعالیت باید این موارد را رعایت کنند. ما در طراحی صرافی آنلاین رمز ارز دیجی آلفا، به تمام دستورالعمل‌های صادر شده از سوی پلیس فتا عمل کرده‌ایم و این امر کمک شایانی به فعالیت مشتریان ما می‌کند.
سازمان بورس:
کارکرد کریپتو در برخی از فعالیت‌ها مثل فروش متری مسکن، شبیه سهام است. به همین دلیل سازمان بورس مدعی است که این نوع فعالیت‌های رمز ارزی که ماهیت اوراق بهادار دارند، باید در چارچوب فعالیت‌های بورس انجام شود که البته هنوز دستورالعمل شفافی در این باره صادر نشده است.
وزارت صمت:
به تازگی سازمان توسعه تجارت الکترونیکی برای دریافت مجوز درگاه پرداخت برای صرافی‌های رمز ارزی از اینماد رونمایی کرده است. در واقع دریافت اینماد نوعی مجوز استفاده از درگاه‌های بانکی در کشور است که علاقه‌مندان به راه‌اندازی صرافی آنلاین می‌توانند نسبت به دریافت آن اقدام نمایند.
مجوز راه اندازی صرافی ارز دیجیتال چیست؟
مجوز راه اندازی صرافی ارز دیجیتال، مانند هر مجوز دیگری که برای انواع کسب و کار صادر می‌شود، می‌تواند سبب به رسمیت شناخته شدن آن حرفه شود، به طوری که برای سرمایه‌گذاران یک بستر موجه را به وجود آورد. در این حالت، کاربران سایت می‌توانند با اطمینان خاطر، پلتفرم دارای مجوز را برای سرمایه‌گذاری خود انتخاب کنند. شاید بسیاری از افراد سرمایه‌گذاری در عرصه بلاک چین‌ها را حتی در بسترهای معاملاتی خارجی و غیرایرانی هم معتبر و قانونی ندانند و به همین منظور از گردش سرمایه خود در این حوزه خودداری کنند؛ اما وجود مجوز راه اندازی صرافی ارز دیجیتال، به عنوان یک سند و گواهی از سرمایه‌گذاری قانونی و معتبر جلوه می‌کند که این گواهی را از بانک مرکزی و سایر نهادهای مرتبط دریافت می‌نمایند.
به همین دلیل فعالیت آنها تا حدودی قانونی شمرده می‌شود. یعنی تمامی رمز ارزهای ارائه شده، مورد تایید هستند و انجام تراکنش‌ها تحت نظارت است تا تخلفی صورت نگیرد. به طوری که در صورت بروز هر گونه تخلف و کلاهبرداری، امکان شکایت وجود دارد. در این حالت نهادهای امنیتی در عرصه کسب و کارها، می‌توانند به شکایات افراد رسیدگی کنند؛ اما مسئله مهم اینجاست که تمامی این موارد، در رابطه با ایران به صورت ساختار یافته و شفاف صدق نمی‌کنند و سایت‌های صرافی آنلاین، از کد ایرنیک و نماد اطمینان برخوردار نیستند. در حقیقت در مورد صرافی‌های ایرانی، به سبب غیرقانونی شمردن این سبک از سرمایه‌گذاری در ایران، مجوز مکتوب، رسمی و دارای سندیت با مرجع مشخص جهت فعالیت آنها، تاکنون ارائه نشده است.
به همین دلیل تمامی این صرافی‌ها، برای افزایش اعتبار و ایمنی خود، از ساز و کارهای امن مانند احراز هویت بهره می‌گیرند. از سوی دیگر هم برای کاربران داخلی، استفاده از صرافی‌ها و پلتفرم‌های خارجی ممکن نیست؛ مگر آنکه موقعیت خود را هنگام ورود، به طور ثابت به یک کشوری که چنین سرمایه‌گذاری‌هایی در آن قانونی است، تغییر دهند. در واقع وجود این تحریم‌ها و محدودیت‌های سرمایه‌گذاری در پلتفرم‌های خارجی و دارای مجوز، سبب شده تا انواع سایت‌های صرافی در داخل ایران شروع به فعالیت کنند و رمز ارزهای متنوع و شناخته شده را به کاربران خود ارائه دهند.
دلایل لزوم دریافت مجوز راه اندازی صرافی ارز دیجیتال
یکی از مهم‌ترین مسائلی که در رابطه با اخذ مجوز مطرح می‌شود، مربوط به سطح امنیت در فعالیت یک پلتفرم معاملاتی ارز دیجیتال است. در حقیقت همین مسئله سبب شده تا در تمامی صرافی‌های داخلی، به احراز هویت روی بیاورند. چرا که امکان دریافت مجوز صرافی رمز ارز برای سایت‌های داخلی وجود ندارد. به رسمیت شناخته شدن این سایت‌ها، بحث مهم دیگری است که برای همین مسئله مطرح می‌شود. به طوری که سایت‌های معتبر جهانی، مانند بایننس یا کوکوین، بیشترین میزان کاربر را به خود اختصاص داده‌اند. در صرافی‌های معتبر خارجی که مجوز راه اندازی صرافی ارز دیجیتال را دارند، حجم معاملات بالا است و از انواع رمز ارز پشتیبانی می‌شود. در این حالت کاربران فرصت توسعه هر چه بیشتر و مطمئن‌تر سرمایه خود را خواهند داشت.
راهکارهای تقویت کننده امنیت در کنار کسب مجوز
از دیگر نکات طراحی سایت صرافی ارز دیجیتال و دریافت مجوز، می‌توان به راهکاری مکمل اشاره کرد. می‌دانیم که سطح امنیت در فعالیت یک پلتفرم معاملاتی ارز دیجیتال حائز اهمیت است. در حقیقت همین مسئله سبب شده تا در تمامی صرافی‌های داخلی، به احراز هویت روی بیاورند. چرا که امکان دریافت مجوز برای سایت‌های داخلی وجود ندارد. به رسمیت شناخته شدن این سایت‌ها، بحث مهم دیگری است که برای همین مسئله مطرح می‌شود. به طوری که سایت‌های معتبر جهانی، مانند بایننس یا کوکوین، بیشترین میزان کاربر را از آن خود کرده‌اند.
در صرافی‌های معتبر خارجی که مجوز صرافی ارز دیجیتال را دارند، حجم معاملات و خرید و فروش بالا است و از انواع رمز ارز پشتیبانی می‌شود. در این حالت کاربران فرصت توسعه هر چه بیشتر و مطمئن‌تر سرمایه خود را خواهند داشت. ارائه انواع کیف پول جهت ذخیره سازی و نگهداری دارایی دیجیتال، از دیگر مسائلی است که در مورد صرافی‌های مجوزدار خارجی مطرح است. بنابراین امنیت کاربران جهت نگهداری از سرمایه تامین می‌شود. علاوه بر مواردی که بیان شد، مزایایی وجود دارد که این سبک سرمایه گذاری را به یک شیوه معمولی، درست و بی خطر برای کاربران و تریدرها تبدیل می‌کند و در چنین حالتی، قطعا سرمایه گذاران بیشتری به این مسیر روی می‌آورند.
شاید بپرسید که با این حساب، چه تضمینی در رابطه با استفاده از پلتفرم‌های داخلی وجود دارد؟
در حقیقت پلتفرم‌های خارجی، به کاربران داخلی اجازه ورود و فعالیت نمی‌دهند و این مسئله به سبب تحریم‌هایی است که برای کشور ما تعریف شده است. در نتیجه کاربران داخلی یا باید با تغییر IP خود و ورود با VPN و VPS، به سایت‌های خارجی روی بیآورند که ممکن است سبب بلوکه شدن دارایی آنها شود و یا به دنبال پلتفرم‌های مطمئن و امن داخلی باشند. این موضوع با توجه به عدم ارائه مجوز به سایت‌های داخلی، کمی سخت خواهد بود، اما تیم‌های مختلفی وجود دارند که در این زمینه، با بهترین عملکرد خود، سایت صرافی طراحی می‌کنند. از آنجایی که صرافی‌های ایرانی مجوز رسمی ندارند و کلاهبرداری در آنها به مراتب بیشتر مشاهده می‌شود، سایت‌های صرافی که قادر به تامین امنیت دارایی سرمایه گذاران باشند، کاربران بیشتری را به خود جذب می‌کنند. به طوری که از دیگر پلتفرم‌های داخلی، بهتر عمل خواهند کرد.
بر اساس همین مسئله، سازوکارهای ایمنی باید توسط برنامه نویسان مجرب و خبره صورت بگیرد. لذا انتخاب یک مجموعه حرفه‌ای، خود کمک بزرگی برای افراد به شمار می‌آید. در واقع برای طراحی یک سایت امن و قابل اطمینان، استفاده از قابلیت احراز هویت دو مرحله‌ای و ارائه کیف پول با استفاده از فناوری‌های نوین و ایمن، مطرح است که تیم دیجی آلفا با تکیه بر دانش و تجربه چندین ساله خود، این امنیت را برای صرافی شما ایجاد می‌کند.
الزامات صرافی ها برای تاسیس صرافی ارز دیجیتال
دسته‌ای از قوانین و الزامات وجود دارند که یک سایت صرافی آنلاین با وجود آنها می‌تواند صرافی رسمی خود را تاسیس کند. چند نمونه از این الزامات شامل موارد زیر هستند:
- تضمین بانکی
- جواز تاسیس
- گواهی عدم سوء پیشینه
- آگهی ثبت نام موسسه
- ارائه یک نسخه روزنامه اصل از آگاهی ثبت شدن شرکت
- گواهی مهارت‌های انجام عملیات و کارهای صرافی ارز دیجیتال
مجوز تاسیس صرافی ارز دیجیتال در ایران
همانطور که پیش از این اشاره کردیم، دریافت مجوز رسمی صرافی ارز دیجیتال ممکن نیست، چرا که ارز دیجیتال خود یک مسئله پذیرفته نشده محسوب می‌شود. اما به صورت کلی اگر مایل هستید روند کار را بدانید، باید دوباره یادآوری کنیم که ثبت یک شرکت رسمی جزء ملزومات است. در حقیقت یک کار غیرحضوری، از سوی بانک مرکزی مورد قبول و تایید قرار نمی‌گیرد. برای همین هم باید به سمت ثبت شرکت گام برداشت تا صرافی ارز دیجیتال شما بتواند مجوز لازم برای کار را از سوی بانک مرکزی دریافت کند.
پیشنهاد ما این است که برای دریافت مجوز راه اندازی صرافی‌های آنلاین، ابتدا از مسیر دریافت مجوز دانش‌بنیان اقدام کرده و سپس نسبت به دریافت مجوز از سایر نهادهای مرتبط اقدام نمایید.
مجوز تاسیس صرافی ارز دیجیتال در خارج از ایران
برای اینکه در یک کشور دیگر مجوزهای لازم برای تاسیس صرافی ارز دیجیتال را دریافت کنید، چند نکته مهم مطرح می‌شود که در نظر گرفتن آنها، به شما امکان اخذ مجوز را می‌دهد. البته توجه داشته باشید که شرایط دریافت مجوز برای هر کشوری متفاوت است. یعنی نمیتوان به طور قطع از جزئیات شرایط مجوز صرافی ارز دیجیتال صحبت کرد. در حالت کلی، اولین و مهم‌ترین مورد، داشتن اقامت کشور مد نظر است. در واقع شما باید مقیم آن کشور باشید تا بتوانید مجوز دریافت کنید و صرافی رسمی خود را مدیریت و اداره نمایید.
این مسئله در رابطه با تمامی کشورهای مجاز مطرح است و نمیتوان نسبت به آن بی‌تفاوت بود. حتی در رابطه با برخی از کشورها، برای همین مسئله اقامت هم شرایط و مولفه‌هایی مطرح است که متناسب با قوانین خاص آن کشور برای سرمایه‌گذاری‌های بلاک چینی می‌باشد.
با توجه به همین مسئله، یکی از مراحل اخذ مجوز صرافی که برای هر کشور مجازی مطرح است، پیروی از قوانین آن کشور برای راه اندازی صرافی ارز دیجیتال است. برای اینکه اقدام به دریافت مجوز راه اندازی صرافی ارز دیجیتال از بانک مرکزی ایران نمایید، لازم است شرکتی تاسیس کنید و تمامی مدارک قانونی ثبت شرکت را به بانک مرکزی ایران تحویل دهید تا تایید شوند. سپس به شما مجوز فعالیت رسمی از سوی بانک مرکزی داده می‌شود. در ابتدا برای اینکه بتوانید در خارج از کشور ایران مجوز صرافی ارز دیجیتال را دریافت کنید، باید در کشور خارجی مد نظر اقامت داشته باشید. همچنین اطلاع از قوانین آن کشور نیز برای شما ضروری است. در ادامه باید یک صرافی ارز دیجیتال را تاسیس کنید که نیازمند داشتن سرمایه بسیار زیادی است. لازم است بدانید که شرایط هر کشور خارجی می‌تواند با دیگر کشورها متفاوت باشد. در ادامه شرایط 3 کشور را جهت آگاهی شما شرح می‌دهیم:
شرایط تاسیس صرافی آنلاین در سنگاپور
- حداق سرمایه 166 یورو
- وجود 2 مدیر مقیم سنگاپور
- هر مدیر باید 2 سال سابقه کاری داشته باشد
شرایط تاسیس صرافی آنلاین در نیوزلند
- عدم سوء پیشینه مدیر
- مستقر بودن دفتر یا شرکت در نیوزلند
- مدیران با تجربه
شرایط تاسیس صرافی آنلاین در انگلستان
- اقامت مدیر در کشور انگلستان
- مجرب بودن مدیر یا مدیران در حیطه کاری خود
- ایجاد قانون‌های سخت به منظور جلوگیری از پولشویی
در نهایت پس از فراهم آوردن این شرایط، می‌توان برای دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال به راحتی اقدام کرد. 
مجموعه دیجی آلفا
در یک کلام برای دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال، نهادهای مختلف اقدام به ارزیابی فنی، سطوح امنیتی و فرآیندهای عملیاتی سایت شما خواهند کرد. پلتفرم ما آمادگی کامل برای تست و ارزیابی تمام این پیچیدگی‌های فنی را دارد. با در نظر گرفتن اینکه امنیت و اعتبار در سایت صرافی ارز دیجیتال نقش مهمی را در روند موفقیت و ارتقای سطح عملکرد آن سایت ایفا می‌کنند، انتخاب یک مجموعه حرفه‌ای و توانمند، متشکل از برنامه نویسان ماهر و مجرب، یک تصمیم حیاتی محسوب می‌شود.
مجموعه دیجی آلفا با لحاظ کردن تمامی فاکتورهای اصلی و فرعی در طراحی سایت ارز دیجیتال به همراه ارائه بهترین فناوری‌ها و تکنولوژی‌ها، می‌تواند بهترین خدمات را در سایت صرافی به کاربران شما ارائه دهد و مسیرهای درست را در اختیار آنها قرار دهد.استفاده از فناوری‌ها و تکنولوژی‌های پیشرفته در طراحی سایت صرافی p2p و همچنین در طراحی صرافی OTC سبب شده تا این مجموعه قادر به ساخت پلتفرم‌های موفقی باشد که در عرصه بلاک چین‌ها به خوبی رشد و فعالیت می‌کنند. مجموعه دیجی آلفا، بیش از 8 سال سابقه دارد و مدت‌هاست که در زمینه برنامه نویسی و طراحی سایت، به طراحی پلتفرم مبادلاتی دارایی دیجیتال مشغول است.
این مجموعه از تیم برنامه نویسی بک اند مسلط به زبان‌های برنامه نویسی PHP/Laravel، Go، Node js، ASP، تیم برنامه نویسی فرانت اند مسلط به زبان‌های برنامه نویسی React js و Vue js، تیم برنامه نویسی اپلیکیشن مسلط به زبان برنامه نویسی React native، تیم بازاریابی مسلط به خدمات بازاریابی سنتی و بازاریابی دیجیتال، تیم مدیریت فنی پروژه‌ها و Devops و در نهایت تیم اداری و پشتیبانی برای پاسخگویی در لحظه به مشتریان تشکیل شده که هر کدام با توجه به نوع خدمات، می‌توانند بهترین عملکرد خود را برای پروژه شما ارائه دهند. دیجی آلفا با بر عهده داشتن انواع پروژه‌های بزرگ، توانسته خود را به رقیبی سخت برای مجموعه‌های طراحی سایت صرافی تبدیل کند. از طرفی هم، کادر حرفه‌ای مجموعه دیجی آلفا، از متخصصان و کارشناسان ماهر در زمینه بلاک چین و تیم حرفه‌ای برنامه نویسان در زمینه فینتک تشکیل شده است که می‌تواند پلتفرم رمز ارز مدنظر شما را با در نظر گرفتن تمامی فاکتورهای موثر، طراحی کند. در نتیجه تمام این صحبت‌ها برای ساخت صرافی ارز دیجیتال با در نظر گرفتن استانداردهای عملکردی، تنها کافی است که با توجه به اهمیت کیفیت در طراحی سایت صرافی ارز دیجیتال، روی مجموعه با سابقه و حرفه‌ای دیجی آلفا حساب کنید تا نتايج خوبی برای شما حاصل شود.
سوالات متداول
1. دریافت مجوز رسمی صرافی ارز دیجیتال در ایران امکان‌پذیر است؟
خیر، در حال حاضر در ایران مجوز رسمی برای صرافی ارز دیجیتال وجود ندارد. نهادهایی مانند بانک مرکزی، معاونت علمی ریاست جمهوری، پلیس فتا و سازمان بورس در این زمینه فعالیت می‌کنند، اما دستورالعمل‌های آنها شفاف نیست و هنوز مجوز رسمی صادر نمی‌شود.
2. راهکارهای قانونی برای فعالیت صرافی ارز دیجیتال در ایران چیست؟
- دریافت مجوز دانش بنیان از معاونت علمی ریاست جمهوری
- رعایت دستورالعمل‌های نهادهای نظارتی مانند پلیس فتا
3. مدارک لازم برای دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال در ایران کدامند؟
با توجه به عدم صدور مجوز رسمی، لیست دقیقی از مدارک مورد نیاز وجود ندارد. اما به طور کلی مدارک ثبتی شرکت، مدارک احراز هویت مدیران و سوابق کاری آنها می‌تواند جزو مدارک مورد نیاز باشد.
4. شرایط دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال در ایران چیست؟
شرایط دقیق و شفافی برای دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال در ایران وجود ندارد. اما به طور کلی، داشتن شرکت ثبت شده، رعایت قوانین ضد پولشویی و تامین امنیت کاربران از جمله شرایط لازم برای فعالیت قانونی در این حوزه است.
5. نحوه گرفتن مجوز صرافی ارز دیجیتال در ایران چگونه است؟
با توجه به عدم صدور مجوز رسمی، فرآیند مشخصی برای درخواست مجوز وجود ندارد. پس به صورت کلی نمیتوان به این سوال که نحوه گرفتن مجوز صرافی آنلاین در ایران چگونه است پاسخ داد.