تفاوت صرافی متمرکز و غیرمتمرکز؛ کدام صرافی مناسب شماست؟

در دنیای امروز، ارزهای دیجیتال به پدیده‌ای فراگیر تبدیل شده‌اند و به همین دلیل، نیاز به بستری امن و قابل اعتماد برای خرید و فروش آنها بیش از هر زمان دیگری احساس می‌شود. در این میان، دو نوع صرافی‌ نقش کلیدی ایفا می‌کنند: صرافی‌های متمرکز (CEX) و صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX).

 اما به راستی تفاوت صرافی متمرکز و غیرمتمرکز در چیست و کدام یک برای شما مناسب‌تر است؟ هر کدام از این نوع صرافی‌ها مزایا و معایب خاص خود را دارند و انتخاب بین آنها به نیازها و ترجیحات فردی شما بستگی دارد. اما برای طراحی سایت صرافی آنلاین و انتخاب گزینه مناسب باید با تفاوت این دو آشنا شوید تا بتوانید انتخاب بهتری داشته باشید. با توجه به اهمیت این موضوع در این مقاله ابتدای شما این دو نوع صرافی آشنا کرده و سپس به برسی تفاوت صرافی CEX با DEX خواهیم پرداخت.

صرافی متمرکز

صرافی‌های متمرکز، الهام گرفته از بورس‌های سنتی، به عنوان واسطه‌ای مرکزی برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال عمل می‌کنند. این پلتفرم‌ها توسط شرکت‌ها یا نهادهای مالی اداره می‌شوند و کاربران برای انجام معاملات، دارایی‌های خود را به این صرافی‌ها واریز می‌کنند.

CEX ها به دلیل رابط کاربری ساده و امکانات متنوع، تجربه کاربری بسیار مناسبی را ارائه می‌دهند. کاربران می‌توانند با انواع سفارشات (مانند بازار، محدود، حد ضرر) و ابزارهای تحلیلی، معاملات خود را شخصی‌سازی کنند. همچنین، امکاناتی مانند معاملات آتی (Futures)، استفاده از اهرم (Leverage) و معاملات خارج از صرافی (OTC) در بسیاری از CEXها موجود است. حجم بالای معاملات در این صرافی‌ها نیز باعث ایجاد نقدینگی بالا و امکان اجرای سریع سفارشات می‌شود.

صرافی غیرمتمرکز

برای این که به خوبی بدانید صرافی غیرمتمرکز چیست باید گفت آنها به عنوان نسل جدیدی از پلتفرم‌های معاملاتی ارزهای دیجیتال شناخته می‌شوند که بر پایه فناوری بلاکچین و قراردادهای هوشمند ساخته شده‌اند. برخلاف صرافی‌های متمرکز، در DEX‌ها نیازی به سپرده‌گذاری دارایی‌ها در یک حساب مرکزی نیست. کاربران به طور مستقیم و بدون واسطه با یکدیگر معامله می‌کنند. این ویژگی باعث می‌شود تا کنترل کامل دارایی‌ها در دست کاربران باشد و ریسک‌هایی مانند هک شدن صرافی یا از دست رفتن دارایی‌ها در صورت ورشکستگی صرافی به حداقل برسد.

 طراحی صرافی‌ غیرمتمرکز به گونه ای است که با حذف واسطه‌ها و اتکا به قراردادهای هوشمند، فرآیند معاملات شفاف‌تر، سریع‌تر و ایمن‌تر می باشد. در این پلتفرم‌ها، معاملات به صورت خودکار و بر اساس قوانین از پیش تعریف شده در قراردادهای هوشمند انجام می‌شوند. همچنین، DEX‌ها به دلیل ماهیت غیرمتمرکز خود، کمتر تحت قوانین و مقررات دست و پاگیر قرار دارند و به کاربران اجازه می‌دهند تا با حریم خصوصی بیشتری به معامله بپردازند.

تفاوت صرافی متمرکز و غیرمتمرکز در چیست؟

صرافی‌های CEX و DEX هر دو برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال استفاده می‌شوند، اما تفاوت‌های اساسی دارند. در مقایسه صرافی متمرکز و غیرمتمرکز می‌ توان به موارد زیر اشاره کرد:

1- احراز هویت:

در صرافی های متمرکز شاخص‌های احراز هویت و AML از اهمیت بسیاری برخوردار هستند. این در حالی است که بسیاری از صرافی‌های غیرمتمرکز به احراز هویت کامل نیاز ندارند و به کاربران اجازه می‌دهند تا به صورت ناشناس‌تر فعالیت کنند.

شاخص‌های احراز هویت برای بسیاری از کشورها بخصوص کشورهای تحریمی محدودیت ایجاد می‌کند. همچنین تراکنشهای سطح بالا در صرافی‌های CEX محدودیت دارد چرا که نیاز به ارائه داکیومنت های زیاد برای اجرای AML و قوانین پولشویی دارد. این موارد محدود کننده، نقطه ضعف این صرافی‌هاست.

2- قوانین و مقررات:

صرافی‌های متمرکز تحت نظارت نهادهای نظارتی هستند و ملزم به رعایت قوانین مبارزه با پولشویی و سایر مقررات هستند. صرافی‌های غیرمتمرکز به دلیل ماهیت غیرمتمرکز، کمتر تحت نظارت مستقیم هستند.

3- امنیت:

از نظر امنیت، صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز تفاوت‌های چشمگیری دارند. صرافی‌های متمرکز به دلیل اینکه تمام داده‌ها و دارایی‌های کاربران در یک نقطه متمرکز شده‌اند، بیشتر در معرض حملات هکری قرار دارند. هرگونه نفوذ به سیستم مرکزی می‌تواند منجر به سرقت دارایی‌های تعداد زیادی از کاربران شود.

در مقابل، صرافی‌های DEX به دلیل ماهیت غیرمتمرکز خود، سطح امنیت صرافی ارز دیجیتال را به مراتب بالاتر می‌برند. زیرا در این نوع صرافی‌ها، دارایی‌ها به صورت توزیع شده در شبکه قرار دارند و هیچ نقطه مرکزی برای حمله هکرها وجود ندارد. به همین دلیل، احتمال موفقیت حملات هکری در صرافی‌های غیرمتمرکز بسیار کمتر است.

4- امکانات معاملاتی:

صرافی‌های متمرکز به طور معمول امکانات معاملاتی متنوع‌تری را در اختیار کاربران قرار می‌دهند. این امکانات شامل معاملات مارجین، استفاده از اهرم برای افزایش سود و ابزارهای پیشرفته تحلیل تکنیکال می‌شود.

در مقابل، صرافی‌های غیرمتمرکز معمولا امکانات ساده‌تری دارند و بیشتر بر روی معاملات ساده و مستقیم تمرکز می‌کنند. این تفاوت به دلیل ماهیت متمرکز و کنترل‌شده صرافی‌های متمرکز و همچنین پیچیدگی کمتر پروتکل‌های بلاک چین در صرافی‌های غیرمتمرکز است.

5- رابط کاربری:

صرافی‌های متمرکز معمولا رابط کاربری ساده و کاربرپسندی دارند که برای کاربران مبتدی مناسب‌تر است. در مقابل، صرافی‌های غیرمتمرکز ممکن است رابط کاربری پیچیده‌تری داشته باشند که نیازمند دانش فنی بیشتری است. این پیچیدگی به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و استفاده از قراردادهای هوشمند است.

6- حریم خصوصی:

صرافی‌های غیرمتمرکز به دلیل ماهیت غیرمتمرکز خود، حریم خصوصی بیشتری را برای کاربران فراهم می‌کنند. در این نوع صرافی‌ها، برخلاف صرافی‌های متمرکز، نیازی به ارائه اطلاعات شخصی گسترده مانند نام کامل، آدرس و مدارک شناسایی برای احراز هویت وجود ندارد. این امر به کاربران امکان می‌دهد تا به صورت ناشناس‌تری به معامله بپردازند و کنترل بیشتری بر داده‌های شخصی خود داشته باشند. در نتیجه، نگرانی‌های مربوط به حفظ حریم خصوصی و نظارت بر تراکنش‌ها در صرافی‌های غیرمتمرکز به مراتب کمتر است.

7- کارمزدها:

یکی از تفاوت‌های کلیدی بین صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز، شیوه محاسبه و دریافت کارمزدها است.

صرافی های متمرکز معمولاً برای ارائه خدمات متنوعی مانند معاملات، واریز و برداشت، کارمزدهایی را از کاربران دریافت می‌کنند. این کارمزدها می‌توانند شامل درصد مشخصی از ارزش معاملات، هزینه ثابت برای هر تراکنش یا ترکیبی از این دو باشد. عوامل مختلفی مانند حجم معاملات، نوع ارز دیجیتال و روش پرداخت می‌توانند بر میزان کارمزد تأثیر بگذارند.

در مقابل، صرافی‌های غیرمتمرکز معمولاً کارمزدهای کمتری را نسبت به صرافی‌های متمرکز دریافت می‌کنند. دلیل اصلی این تفاوت، ساختار غیرمتمرکز این صرافی‌ها و حذف واسطه‌ ها است. در صرافی‌های غیرمتمرکز، کارمزدها معمولاً به صورت گاز (Gas) پرداخت می‌شود که هزینه پردازش تراکنش‌ها در بلاک چین است. مقدار گاز مورد نیاز برای هر تراکنش بسته به پیچیدگی آن متفاوت است.

8- الگوریتم تعیین قیمت:

9- امکانات اضافی:

صرافی‌های متمرکز به دلیل ماهیت متمرکز خود، امکان ارائه خدمات مالی متنوع‌تری مانند وام‌دهی و استیکینگ را دارند. این خدمات اغلب با کارمزد همراه هستند و ممکن است ریسک‌های خاص خود را داشته باشند. از طرفی، صرافی‌های غیرمتمرکز به دلیل ماهیت غیرمتمرکز خود، در ارائه چنین خدماتی محدودیت‌های بیشتری دارند. به طور خلاصه در بررسی تفاوت صرافی DEX و CEX باید گفت متمرکز ها امکانات بیشتری را ارائه می‌دهند اما ممکن است ریسک‌های بیشتری نیز داشته باشند.

10- سرعت تراکنش:

صرافی‌های متمرکز به دلیل زیرساخت‌های قوی‌تر و سرورهای قدرتمند، معمولاً سرعت انجام تراکنش بالاتری نسبت به صرافی‌های غیرمتمرکز دارند. این بدان معناست که در صرافی‌های متمرکز، خرید و فروش ارزهای دیجیتال سریع‌تر انجام می‌شود.

در مقابل، DEX ها به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و استفاده از شبکه بلاکچین، ممکن است زمان بیشتری برای تأیید و انجام تراکنش‌ها نیاز داشته باشند.

جدول مقایسه صرافی DEX و CEX

جدول زیر فرق صرافی متمرکز و غیرمتمرکز را به صورت مختصر و مفید نشان می دهد:

کدام نوع صرافی مناسب شماست؟

حال که به خوبی میدانید تفاوت صرافی متمرکز و غیرمتمرکز در چیست، قطعا انتخاب بین آنها به نیازها و اولویت‌های شما بستگی دارد. اگر به دنبال سهولت استفاده، نقدینگی بالا و تنوع معاملاتی هستید، یک صرافی متمرکز ممکن است انتخاب بهتری باشد. اما اگر امنیت، حریم خصوصی و کنترل کامل بر دارایی‌هایتان برایتان مهم‌تر است، یک صرافی غیرمتمرکز راه‌حل مناسب‌تری خواهد بود.

اگر قصد دارید یک صرافی DEX راه‌اندازی کنید:

• باید به دنبال پلتفرمی باشید که از فناوری بلاک چین و قراردادهای هوشمند به طور کارآمد استفاده کند.
• رابط کاربری باید شفاف و قابل اعتماد باشد تا کاربران بتوانند به درستی با آن کار کنند.
• باید امنیت بالایی داشته باشد تا از حملات سایبری و تقلب جلوگیری کند.
• باید با قوانین و مقررات مربوط به صرافی‌های غیرمتمرکز مطابقت داشته باشد.

اگر قصد دارید یک صرافی CEX راه‌اندازی کنید:

• باید به دنبال پلتفرمی باشید که بتواند حجم زیادی از معاملات را به طور کارآمد و امن پردازش کند.
• رابط کاربری باید ساده و کاربرپسند باشد تا کاربران به راحتی بتوانند در سایت معامله کنند.
• باید از امنیت بالایی برخوردار باشد تا از هک شدن و سرقت دارایی کاربران جلوگیری کند.
• باید با قوانین و مقررات مربوط به صرافی‌های ارز دیجیتال مطابقت داشته باشد.

سخن آخر

در دنیای امروز که ارزهای دیجیتال به پدیده‌ای فراگیر تبدیل شده‌اند، انتخاب پلتفرمی امن و قابل اعتماد برای خرید و فروش آنها از اهمیت بالایی برخوردار است. در این مقاله، به بررسی تفاوت صرافی متمرکز و غیرمتمرکز پرداختیم و تفاوت‌های کلیدی آنها را شرح دادیم.

هر کدام از این صرافی‌ها مزایا و معایب خاص خود را دارند و انتخاب نهایی به نیازها و ترجیحات شما بستگی دارد. اگر به دنبال سهولت استفاده، نقدینگی بالا و تنوع معاملاتی هستید، صرافی‌های متمرکز می‌توانند انتخاب مناسبی باشند. اما اگر امنیت، حریم خصوصی و کنترل کامل بر دارایی‌هایتان برایتان اولویت دارد، صرافی‌های غیرمتمرکز گزینه ایده‌آل‌تری خواهند بود. به هر حال انتخاب نهایی با شماست.

بازار ارزهای دیجیتال همواره در حال تحول و پیشرفت است. بنابراین، قبل از سرمایه‌گذاری در هر نوع رمزارزی، تحقیقات خود را انجام دهید و از ریسک‌های موجود آگاه باشید.

در این مسیر، دیجی آلفا در کنار شماست. شرکت دیجی آلفا با سابقه و تجربه درخشان در طراحی سایت صرافی آنلاین، اعم از متمرکز و غیرمتمرکز، و همچنین فروش انواع سورس صرافی ارز دیجیتال، آماده ارائه مشاوره تخصصی به شما در این زمینه است. با ما تماس بگیرید تا با خیالی آسوده، گامی در دنیای پررونق ارزهای دیجیتال بردارید.

⭐برخی از خدمات دیجی آلفا: 

• طراحی صرافی P2P
• طراحی صرافی OTC
• طراحی و توسعه بلاکچین اختصاصی
• توسعه قرارداد هوشمند