اهمیت احراز هویت در طراحی سایت ارز دیجیتال

طراحی سایت ارز دیجیتال نیاز به دانش کافی و تخصصی در مورد بخش‌های مختلف سیستم دارد. یکی از مهمترین بخش‌های سایت، چگونگی احراز هویت است. احراز هویت صرافی معمولا با امنیت سیستم یکی دانسته می‌شود. در صورتی که امنیت و احراز هویت دو بازوی محافظت از دارایی‌ها و اطلاعات حساس کاربران هستند که به هم سرویس می‌دهند.

در این مقاله، به توضیح اهمیت احراز هویت در طراحی سایت صرافی ارز دیجیتال و چگونگی اجرای آن را بررسی می کنیم. این مقاله برای کسانی نوشته شده است که در صدد طراحی سایت صرافی ارز دیجیتال یا یک نوآوری در عرصه نرم‌افزارهای مالی هستند.

احراز هویت در طراحی سایت صرافی

احراز هویت، که به عنوان “شناخت مشتری” (KYC) نیز شناخته می شود، فرآیندی است که در آن یک پلتفرم ارز دیجیتال هویت کاربران خود را تأیید می کند. مراحل احراز هویت در سایت صرافی ارز دیجیتال با جمع آوری اطلاعات شخصی و اسناد هویتی از کاربران و تأیید صحت آنها انجام می شود.

هدف از ارسال این اطلاعات تایید هویت واقعی شماست. به این معنی که کاربر با هویت واقعی خود باید از خدمات وب سایت استفاده کند نه با هویت دیگری. تایید هویت در تمام سایتها لازم است اما در پلتفرمهای مالی، مانند احراز هویت در صرافی آنلاین از حساسیت بیشتری برخوردار است.

در تمام کشورها برای راه‌اندازی سیستم‌های مالی، استانداردهایی برای احراز هویت وجود دارد. یعنی کاربران یک وب سایت نسبت به قوانین داخلی و بین‌المللی باید اطلاعات هویتی خود را در اختیار سایت قرار دهند. مدیران سایت این اطلاعات ارسال شده از سوی مشتریان را با دیتابیس ارائه شده توسط دولت چک کرده و کاربر را وریفای می‌کنند. به طور مثال شما موقع ثبت نام شماره موبایل و ایمیل خود را وارد می کنید. این اطلاعات از طریق مطابقت با سرویسهای مختلف یا کد OTP تایید می‌شود. در کشور ما این استانداردها توسط برخی نهادهای داخلی مثل بانک مرکزی، پلیس فتا … و در سایر کشورها از طریق کنسرسیوم و اتحادیه‌های بین المللی و … تعیین می‌شود.

اهمیت احراز هویت در طراحی سایت صرافی ارز دیجیتال:

1. افزایش امنیت:

احراز هویت به جلوگیری از فعالیت های غیرقانونی و پولشویی در پلتفرم ارز دیجیتال کمک می کند. با تأیید هویت کاربران، پلتفرم می تواند هویت واقعی افراد را پشت تراکنش ها شناسایی کند و از تراکنش های مشکوک جلوگیری کند.

2. ایجاد اعتماد:

احراز هویت به ایجاد اعتماد بین پلتفرم و کاربرانش کمک می کند. زمانی که کاربران می دانند که همه کاربران دیگر در پلتفرم تأیید شده اند، احساس امنیت بیشتری می کنند و با خیال راحت بیشتری معاملات انجام می دهند.

3. رعایت قوانین:

در بسیاری از کشورها، صرافی های ارز دیجیتال موظف به رعایت قوانین ضد پولشویی (AML) و مبارزه با تأمین مالی تروریسم (CFT) هستند. احراز هویت یکی از الزامات اساسی برای رعایت این قوانین است.

4. ارائه خدمات بهتر:

برخی از پلتفرم های ارز دیجیتال، خدمات و امکانات پیشرفته تری را به کاربران تأیید شده ارائه می دهند، مانند افزایش حد برداشت یا دسترسی به معاملات حاشیه ای.

روش های مختلف احراز هویت در طراحی سایت صرافی رمز ارز:

انواع روش های احراز هویت در طراحی سایت صرافی ارز دیجیتال وجود دارد، از جمله:

1. احراز هویت سطح 1 (KYC سطح 1):

• این شامل جمع‌آوری اطلاعات اولیه شخصی مانند نام، آدرس، تاریخ تولد و شماره تلفن است.
• معمولاً ساده‌ترین و سریع‌ترین روش احراز هویت است.
• برای انجام معاملات پایه و برداشت‌های کوچک کافی است.

2. احراز هویت سطح 2 (KYC سطح 2):

• علاوه بر اطلاعات KYC سطح 1، به اسناد تأیید هویت مانند گذرنامه یا گواهینامه رانندگی نیز نیاز دارد.
• معمولاً برای انجام معاملات بزرگتر و برداشت‌های بیشتر لازم است.

3. احراز هویت سطح 3 (KYC سطح 3):

• این شامل سخت‌ترین و دقیق‌ترین فرآیند احراز هویت است.
• علاوه بر اطلاعات KYC سطح 1 و 2، به اسناد و مدارک اضافی مانند اثبات منبع درآمد یا تأیید هویت ویدیویی نیز نیاز دارد.
• معمولاً برای کاربران با حجم معاملات بالا یا برای دسترسی به خدمات و ویژگی‌های پیشرفته لازم است.

روش‌های دیگر احراز هویت:

احراز هویت دو عاملی (2FA):

احراز هویت چند عاملی (Multi-Factor Authentication) یا به اختصار (MFA)، که به آن احراز هویت دو عاملی (2FA) نیز گفته می‌شود، یک روش امنیتی است که برای تأیید هویت کاربر از دو یا چند عامل مجزا استفاده می‌کند. این روش در مقایسه با روش‌های سنتی احراز هویت که فقط از یک عامل مانند نام کاربری و رمز عبور استفاده می‌کنند، امنیت را به طور قابل توجهی افزایش می‌دهد.

قابل ذکر است اقدامات امنیتی در طراحی سایتهای ارز دیجیتال فقط محدود به گرفتن نام کاربری و رمز عبور نیست. احراز هویت از طریق تایید شماره موبایل با ارسال کد به شماره تماس کاربر و همچنین تایید ایمیل از طریق ارسال کد به ایمیل او انجام می‌شود. ضرورت تأیید هویت در معاملات رمز ارز آنقدر مهم است که این لایه های امنیتی به طور قابل توجهی خطر دسترسی غیرمجاز به سایت را کاهش می‌دهد و در برابر تهدیدات امنیتی رایج مثل فیشینگ محافظت می‌کند. در برخی سایت‌های صرافی ارز دیجیتال از عوامل بیومتریک مثل اثرانگشت یا تشخیص چهره هم برای تایید هویت استفاده می‌شود. احراز هویت چندعاملی باعث می‌شود که حتی اگر یکی از روش‌های احراز هویت به خطر بیفتد، حساب امن باقی بماند.

تأیید هویت بیومتریک:

تأیید هویت بیومتریک، روشی برای تأیید هویت افراد با استفاده از ویژگی‌های منحصربه‌فرد بیولوژیکی مانند اثر انگشت، اسکن عنبیه چشم یا تشخیص چهره است. این روش به طور فزاینده‌ای در صرافی‌های ارز دیجیتال به عنوان یک لایه امنیتی اضافی برای محافظت از حساب‌های کاربری و جلوگیری از دسترسی غیرمجاز استفاده می‌شود.

تأیید هویت بیومتریک را می‌توان به عنوان یک روش امن‌تر برای تأیید هویت نسبت به رمزهای عبور یا پین‌ها در نظر گرفت، زیرا جعل ویژگی‌های بیومتریک بسیار دشوارتر است. همچین استفاده از تأیید هویت بیومتریک می‌تواند برای کاربران راحت‌تر باشد، زیرا نیازی به به خاطر سپردن رمزهای عبور یا حمل توکن‌های فیزیکی نیست.

احراز هویت مبتنی بر بلاک چین:

احراز هویت مبتنی بر بلاک چین، رویکردی نوآورانه برای تأیید هویت کاربران در پلتفرم‌های مختلف، از جمله صرافی‌های ارز دیجیتال است. این روش با استفاده از قدرت فناوری بلاک چین، مزایای متعددی را نسبت به روش‌های سنتی احراز هویت ارائه می‌دهد.

در این روش، به جای تکیه بر یک مرجع مرکزی برای تأیید هویت، از یک شبکه توزیع‌شده بلاک چین استفاده می‌شود. هویت کاربران به صورت رمزنگاری شده در بلاک چین ذخیره می‌شود و هر تراکنش جدید در این شبکه، به تأیید صحت هویت کمک می‌کند.

OTP:

معمولاً در سرویس‌های احراز هویت از OTP یا به عباریت (one time password) استفاده می‌شود. مثلا وقتی شما ایمیل یا شماره تماس خود را وارد می‌کنید یک کد یکبارمصرف دریافت می کنید تا نشان دهد که شما در آن لحظه دسترسی به ایمیل و موبایل خود دارید.

البته OTP فقط موقع ثبت نام و ورود ارسال نمی شود. بلکه برای انجام برخی اقدامات مهم، مثل برداشت و انتقال پول هم با هدف جلوگیری از هک ارسال می‌شود. ارسال کد یکبار مصرف با اثبات دسترسی واقعی شما به سیستم به امنیت سایت کمک می کند.

⭐انتخاب بهترین روش‌ احراز هویت برای طراحی سایت صرافی آنلاین و تکنولوژی‌های مورد استفاده در طراحی سایت ارز دیجیتال
به عوامل مختلفی مانند نوع کاربران، حجم معاملات و الزامات قانونی بستگی دارد.

نکات مرتبط به احراز هویت در زمان طراحی سایت صرافی آنلاین:

هنگام طراحی فرآیند احراز هویت برای یک سایت ارز دیجیتال، باید موارد زیر را در نظر گرفت:

سهولت استفاده:

فرآیند احراز هویت باید تا حد امکان ساده و آسان باشد تا کاربران را از استفاده از پلتفرم باز ندارد.

امنیت:

اطلاعات جمع آوری شده از کاربران باید به طور ایمن ذخیره و محافظت شود.

شفافیت:

پلتفرم باید در مورد نحوه استفاده از اطلاعات جمع آوری شده از کاربران شفاف باشد.

رعایت قوانین:

فرآیند احراز هویت باید با تمام قوانین و مقررات مربوطه مطابقت داشته باشد.

برخی از اطلاعات مورد نیاز برای احراز هویت در سایت صرافی:

• وارد کردن شماره تماس
• انتخاب نام کاربری و رمز عبور
• وارد کردن اطلاعات شخصی مثل نام، نام خانوادگی، نام پدر، آدرس و…
• وارد کردن اطلاعات کارت بانکی
• بارگزاری تصاویر مدارک شناسایی مثل کارت ملی و شناسنامه و عکس
• ارسال ویدئوی لایو جهت تشخیص چهره
• و….

نحوه احراز هویت در سایت صرافی ارز دیجیتال

فرآیند احراز هویت، نسل‌های متعددی را طی کرده است. تا یکی دو سال گذشته تایید هویت به صورت دستی انجام می‌شد. مثلا کد ملی را از شما می گرفتند. برای اثبات آن تصویر کدملی را از طریق نرم‌افزارهای مختلف صحت سنجی می‌کردند.

نسل بعدی احراز هویت به گونه‌ای بود که تعدادی شرکت در داخل کشور توسط ارگانهای دولتی به عنوان مرجع مطابقت اطلاعات افراد، تایید شدند. این سایت‌ها از طریق API به سایر وبسایتها سرویس می‌دادند. به طور مثال با ارگان‌هایی مثل تامین اجتماعی، ثبت احوال و بانکها قرارداد داشتند و اطلاعات کاربران را با دیتابیس مربوطه مطابقت می‌دادند. وجود این سرویس‌ها کار مدیران سایت‌های مختلف را برای احراز هویت مطمئن راحت‌تر کرد اما پایدار نبودن آنها به عملکرد سایت اصلی ضربه می‌زد. همچنین ارسال کد OTP برای کاربر در هر مرحله  و نیاز به تایید وی، زمان‌بر بود و هزینه به سایت تحمیل می کرد.

نسل بعدی استفاده از AI بود. به نحوی که از نرم افزارهای هوش مصنوعی برای تشخیص چهره، گرفتن تصویر و ویدئوی لایو …. استفاده می‌شد. این امر موجب راحتی کار می‌شود ولی امکان خطا در تایید یا رد احراز هویت کاربر هم وجود دارد. به نحوی که گاهی کاربرانی که تا 90 درصد اطلاعات درست داشته اند نیز، در ارزیابی و احراز هویت رد می شوند.

مزایای امنیتی احراز هویت برای صرافی‌ها و کاربران

۱. مزایای امنیتی احراز هویت برای صرافی‌ها:

کاهش فعالیت‌های غیرقانونی:

احراز هویت به جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی مانند پولشویی و تأمین مالی تروریسم در پلتفرم صرافی کمک می‌کند. با تأیید هویت کاربران، صرافی می‌تواند هویت واقعی افراد پشت تراکنش‌ها را شناسایی کند و از تراکنش‌های مشکوک جلوگیری کند.

افزایش امنیت سایبری:

احراز هویت می‌تواند به افزایش امنیت سایبری پلتفرم صرافی کمک کند. با تأیید هویت کاربران، صرافی می‌تواند راحت‌تر فعالیت‌های مشکوک را شناسایی کند و از حساب‌های کاربری در برابر هک شدن محافظت کند.

ایجاد اعتماد:

احراز هویت به ایجاد اعتماد بین صرافی و کاربرانش کمک می‌کند. زمانی که کاربران می‌دانند که همه کاربران دیگر در پلتفرم تأیید شده‌اند، احساس امنیت بیشتری می‌کنند و با خیال راحت‌تری معاملات انجام می‌دهند.

کاهش خطر کلاهبرداری:

احراز هویت می‌تواند به کاهش خطر کلاهبرداری در پلتفرم صرافی کمک کند. با تأیید هویت کاربران، صرافی می‌تواند راحت‌تر کاربران جعلی را شناسایی کند و از آنها برای کلاهبرداری از سایر کاربران جلوگیری کند.

انطباق با مقررات:

در بسیاری از کشورها، صرافی‌های ارز دیجیتال موظف به رعایت قوانین ضد پولشویی (AML) و مبارزه با تأمین مالی تروریسم (CFT) هستند. احراز هویت یکی از الزامات اساسی برای رعایت این قوانین است که از زمان طراحی سایت صرافی باید رعایت شود.

۲. مزایای امنیتی احراز هویت برای کاربران:

محافظت از حساب‌ها:

احراز هویت به محافظت از حساب‌های کاربری در برابر دسترسی غیرمجاز و فعالیت‌های مخرب کمک می‌کند. با تأیید هویت کاربر، صرافی می‌تواند در صورت تلاش یک هکر برای ورود به حساب کاربری، هویت وی را تأیید کند و مانع ورود او شود.

افزایش اعتماد:

احراز هویت به ایجاد اعتماد بین کاربر و صرافی کمک می‌کند. زمانی که کاربر می‌داند که همه کاربران دیگر در پلتفرم تأیید شده‌اند، احساس امنیت بیشتری می‌کند و با خیال راحت‌تری معاملات انجام می‌دهد.

دسترسی به خدمات پیشرفته:

برخی از صرافی‌ها، خدمات و امکانات پیشرفته‌تری را فقط به کاربران تأیید شده ارائه می‌دهند، مانند افزایش حد برداشت یا دسترسی به معاملات حاشیه‌ای.

معاملات امن‌تر:

احراز هویت می‌تواند به ایمن‌تر شدن معاملات در پلتفرم صرافی کمک کند. با تأیید هویت کاربران، صرافی می‌تواند راحت‌تر تراکنش‌های مشکوک را شناسایی کند و از آنها جلوگیری کند.

دیجی آلفا برای تسهیل احراز هویت در طراحی سایت ارز دیجیتال چه کرده است؟

KYC یک فرآیند قانونی است که به موجب آن موسسات مالی موظف به شناسایی و تأیید هویت مشتریان خود هستند. این امر برای جلوگیری از فعالیت های پولشویی و تامین مالی تروریسم انجام می شود. اهمیت KYC در صرافی‌های ارز دیجیتال و تسهیل آن ما را بر آن داشت تا روشی میانه را با بهره‌گیری از نسل دوم و سوم پیاده سازی کنیم.

مااکثر API هایی که باید به صورت جداگانه و با هزینه مجزا اطلاعات مشتریان را می‌گرفت، تحت عنوان یک Request به کاربر عرضه کردیم. با این کار هم دسترسی‌ها را بالاتر بردیم و هم هزینه را کاهش و سرعت را افزایش دادیم. همچنین ادمین را هم وارد فرآیند احراز هویت کردیم. برای مثال نام خانوادگی “حبیب اللهی ” را در نظر بگیرید. حرف (ی) که انتهای این نام است در کیبوردهای مختلف به اشکال متفاوتی نوشته می شود یا سیمبل‌های دیگری به آن اضافه می شود. وقتی این اطلاعات ارسال می شد API آن را ریجکت می‌کرد. این مساله توسط ادمین به راحتی قابل تایید است. یعنی ادمین دو تا دیتا را مطابقت می‌دهد و فرد را تایید می‌کند. با یک بررسی مختصر ممکن است که ادمین به این نتیجه برسد که اگر اشتباه تاثیرگذاری وجود ندارد، کاربر مجبور به پر کردن مجدد اطلاعات نشود. این کار هزینه کمتری به کاربر و سایت تحمیل می‌کند.

ما پروتکلهایی گذاشتیم که اگر مقدار کمی از اطلاعات کاربر پس از ورود خطا داشت، فرد مجبور به تکمیل کل فرآیند نشود. پیامی از سیستم برای کاربر می رود که بخش ناقص را تکمیل کرده و ادامه احراز هویت را طی کند.

یکی از سرویس‌هایی متقابلی که امنیت به احراز هویت می دهد، بخش آپلود فایل به عنوان یکی از روشهای احراز هویت برای سایت صرافی ارز دیجیتال است. این فایلها در اکثر سیستم‌هایی که به امنیت سایت توجه نمی‌کنند، به صورت مستقیم داخل دیتابیس گذاشته می شود. یک فایل گرافیکی حجم زیادی از کدهای مختلف را در خود دارد. زمانی که این تصاویر مستقیم وارد سایت شوند، یک هکر می‌تواند کدهای مخرب را از طریق همین تصاویر وارد سایت کرده و به سرور دسترسی پیدا کند. سیستمهای امنیتی ما به گونه‌ای طراحی شده است که سرورهای متفاوتی برای بخشهای مختلف سایت وجود دارد. یعنی سرورهای مخصوص آپلود فایل که امکان فعالیت هیچگونه بد افزاری در آنها نیست و تحت پروتکلهای خاصی به سرور اصلی مرتبط می شوند.

سخن آخر

اهمیت احراز هویت در طراحی سایت صرافی ارز دیجیتال بر کسی پوشیده نیست. تایید هویت در سایت مبادلات رمز ارز نه تنها به امنیت کاربران و دارایی‌های آنها کمک می‌کند، بلکه در جلب اعتماد آنها و افزایش سهم بازار صرافی نیز نقش بسزایی دارد. دیجی آلفا با درک این موضوع، با استفاده از جدیدترین فناوری‌ها و متدهای روز دنیا، سامانه‌ای امن و قابل اعتماد برای شما طراحی خواهد کرد که در آن فرآیند احراز هویت به بهترین شکل انجام می‌شود.

با انتخاب دیجی آلفا برای طراحی سایت صرافی آنلاین OTC و طراحی سایت صرافی P2P ، می‌توانید از مزایای یک سامانه امن، قابل اعتماد و کاربرپسند بهره‌مند شوید. برای کسب اطلاعات بیشتر و دریافت مشاوره رایگان، با کارشناسان دیجی آلفا تماس بگیرید.