صرافی P2P چیست و چه تفاوتی با صرافی spot دارد؟ راهنمای جامع
آیا می‌دانید صرافی P2P چیست و چه تفاوتی با سایت صرافی آنلاین با معاملات اسپات دارد؟ لازم به ذکر است در دنیای پرهیاهوی ارزهای دیجیتال، درک مفاهیم کلیدی مانند صرافی همتا به همتا (P2P) و صرافی با امکان معاملات اسپات برای فعالان و علاقه‌مندان این حوزه، به‌ویژه کسانی که قصد ورود به این بازار یا طراحی سایت صرافی P2P را دارند، از اهمیت بالایی برخوردار است.
در این مقاله، بعد از این که به خوبی متوجه شدیم صرافی P2P چیست، به بررسی دقیق تفاوت‌های آن با صرافی‌های اسپات میپردازیم و مزایا و معایب هر یک را برای شما روشن خواهیم کرد. هدف ما از این نوشتار، ارائه دیدگاهی جامع و کاربردی برای درک بهتر این دو نوع صرافی و کمک به شما در انتخاب بهترین گزینه برای نیازهایتان است.
صرافی P2P چیست؟
صرافی P2P یا همتا به همتا، نوعی پلتفرم آنلاین است که به کاربران امکان می‌دهد مستقیماً و بدون واسطه با یکدیگر به خرید و فروش دارایی‌های دیجیتال بپردازند. در این مدل، صرافی نقش یک تسهیل‌کننده را ایفا میکند و بستری را برای ارتباط خریداران و فروشندگان فراهم می‌آورد تا بر سر قیمت و شرایط معامله به توافق برسند.
عملکرد صرافی‌های P2P شباهت زیادی به سایت‌های آگهی‌گذاری مانند دیوار دارد؛ کاربران آگهی‌های خرید یا فروش خود را ثبت می‌کنند و طرفین معامله پس از یافتن آگهی مورد نظر، برای انجام معامله با یکدیگر ارتباط برقرار می‌کنند. مسئولیت نهایی انجام معامله و صحت آن بر عهده خود کاربران است و صرافی صرفاً نقش واسط را ایفا میکند. این مهم‌ترین تفاوت صرافی P2P با صرافی اسپات محسوب میشود.
تفاوت صرافی P2P با SPOT
اگرچه در اکوسیستم ارزهای دیجیتال، گاهی اوقات اصطلاحات صرافی P2P و صرافی اسپات به جای یکدیگر به کار می‌روند، اما این دو مفهوم تفاوت‌های اساسی با یکدیگر دارند. درک این تفاوت‌ها برای فعالان این حوزه ضروری است.
صرافی P2P:
همانطور که اشاره شد، صرافی‌های P2P بستری برای آگهی‌گذاری معاملات هستند. کاربران مستقیماً با یکدیگر در ارتباط بوده و شرایط معامله را تعیین می‌کنند. فرآیند معاملات در این نوع صرافی‌ها معمولاً کندتر و امنیت آن نسبت به صرافی‌های اسپات پایین‌تر است.
صرافی SPOT:
صرافی اسپات در واقع یک نوع پیشرفته‌تر از صرافی P2P است که با هدف رفع کندی و مشکلات امنیتی صرافی‌های همتا به همتا طراحی شده است. در صرافی‌های اسپات، دیگر خبری از ثبت آگهی و ارتباط مستقیم بین خریدار و فروشنده نیست. بلکه، قیمت و حجم سفارشات خرید و فروش کاربران بر روی یک تابلوی معاملاتی نمایش داده میشود، درست مانند سامانه‌های بورس. سیستم به صورت خودکار سفارشات منطبق را با یکدیگر جفت میکند و معامله انجام میشود. احراز هویت کاربران توسط خود صرافی انجام میگیرد و به همین دلیل، امنیت معاملات در صرافی‌های اسپات به مراتب بالاتر است. صرافی‌های رمزینکس و نوبیتکس نمونه‌هایی از صرافی‌های اسپات فعال در ایران هستند.
امکانات صرافی P2P از نوع اسپات:
بعد از آشنایی با صرافی P2P و شناخت این موضوع که صرافی اسپات در واقع یک ترند تکامل‌یافته از P2P است، اگر به دنبال طراحی سایت صرافی آنلاین از نوع اسپات هستید در ادامه بخش‌های مختلف آن را به شما معرفی می‌کنیم تا به عنوان کارفرما شناخت کلی در مورد این سیستم را داشته باشید.
احراز هویت:
زمان ثبت‌نام و ورود کاربر به سایت هویت فرد با اتصال به سامانه‌های آنلاین مثل تأمین تایید میشود. اطلاعات مخاطب مثل شماره موبایل و ایمیل هم از طریق OTP و سایر روشها احراز میشود. ویژگی احراز هویت از این جهت که شما به چه سیستم وصل می شوید و با چه هزینه‌هایی کار برای شما صورت میگیرد، یکی از مسائلی است که باید در نظر داشته باشید.
معاملات امن:
در سایت صرافی P2P از نوع اسپات، افراد معاملات را به صورت امن انجام می دهند. یعنی مثل سایت P2P افراد فقط آگهی نمی گذارند. یعنی اگر فردی می‌خواهد که بیت کوین را با یک مبلغ مشخص بفروشد، واقعا یک بیت کوین را به سایت به عنوان یک نفر مطمئن منتقل میکند. سایت اول موجودی را درخواست میکند و زمانی که فرد موجودی را تامین کرد، آن مقدار را بلاک و سفارش را ثبت میکند. اگر کسی نخرید، فرد می تواند معامله را کنسل کند و مبلغ از بلاک دربیاد. اگر هم انجام شد موجودی بلاک شده به نفر مقابل داده می شود.
انجام معاملات با امنیت بیشتر نیز از تفاوت های صرافی P2P با SPOT است. در واقع اگر یک معامله ریال به بیت کوین را در نظر بگیرید، سایت از یک طرف ریال خود را میگیرد و از یک طرف بیت کوین میگیرد. اگر قیمت‌ها باهم Match شدند به هم‌دیگر منتقل میشود. برای همین این نوع سایت‌ها سایت‌های راحتی برای مدیریت هستند. کاربران وقتی قیمت را مشاهده و خریداری می کنند ،مطمئن هستند که همان لحظه به آنها منتقل میشود و تمایل بیشتری به انجام معاملات در این سایت‌ها دارند.
ولت‌های اختصاصی:
یکی از بخش‌های مهم در راه‌اندازی سایت‌های صرافی آنلاین از نوع SPOT، این است که باید ولت‌های اختصاصی برای هر کاربر، داشته باشد. یعنی شما برای کاربرانی که می‌خواهند واریز انجام بدهند، به تعداد ارزها ضرب در تعداد شبکه‌هایی که پشتیباتی می کنید، ولت‌های اختصاصی می سازید. مثلا کاربری که می‌خواهد ده بیت کوین وارد سایت کند، آدرس ولت خودش را می دهد . این رفتاری است که داخل سایت نوبیتکس یا بایننس مشاهده می کنید که بیشتر کاربران از صرافی به عنوان ولت هم استفاده می‌کنند. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد طراحی سایت صرافی مشابه نوبیتکس، می‌توانید به صفحه مربوطه مراجعه کنید.
انواع سفارشات:
یکی از موارد مهم در طراحی سایت ارز دیجیتال انواع سفارشاتی است که پشتیبانی میکند. یکی از انواع سفارشات به نام Limit شناخته میشود. یعنی افراد می‌توانند سفارشات لیمیت ثبت کنند. در سفارشات Limit، انجام شدن یا نشدن معامله در آن واحد مهم نیست، این مهم است که دقیقا روی قیمت خاصی خرید و فروش انجام دهید. در اینجا کاربر سفارش لیمیت می گذارد، سایت اگر سفارش معادل با قیمت مد نظر کاربر را پیدا کرد یا قیمت بهتری از آن را داشت سفارش را انجام می دهد.
یکی دیگر از انواع سفارشات، Market است. سفارش مارکت نیز پرطرفدار است. در این نوع سفارش، قیمت مهم نیست. کاربر به سایت می گوید که در همین لحظه به هزار تتر نیاز دارد، در سایت جستجو کن و ببین اگر کاربر دیگری این مقدار را دارد، به بهترین قیمت برای من جمع کن تا به هزار تا برسد. پس در اینجا قیمت مهم نیست جمع کردن سفارشات در لحظه مهم است. در این نوع سفارش بسیار مهم است که شما عمق بازار مناسبی داشته باشید تا سفارش مارکت جواب بدهد. سفارشات دیگری هم هستند که اکشن مشخصی را روی قیمت‌ها انجام می‌دهند. به طور مثال زمانی که قیمت بیت کوین 5 درصد رفت بالا، سفارش فروش کاربر ثبت می شود. سفارشات شرط‌دار هم داریم که در دیگر مقالات به آن پرداخته‌ایم
نکاتی طراحی سایت صرافی همتا به همتا از نوع اسپات
-
امنیت و سرعت ولت‌های ارز دیجیتال: پس از درک مفهوم صرافی P2P، امنیت ولت‌ها از اساسی‌ترین موارد است. این کیف پول‌ها محل نگهداری دارایی کاربران هستند و باید با ساختاری امن و چند لایه طراحی شوند. دسترسی به کیف پول ارز دیجیتال باید محدود به افراد خاص باشد و از دسترسی غیرمجاز برنامه‌نویسان و هکرها جلوگیری شود. در کنار امنیت، سرعت و سهولت در واریز و برداشت برای کاربران اهمیت ویژه‌ای دارد.
-
مدیریت چالش عمق بازار: مسئله دیگر عمق بازار است. شما وقتی یک سایت اسپات راه اندازی میکنید، عمق بازار شما کم است. طبیعی است که ابتدای کار، افراد زیادی در سایت شما ثبت نام نمی کنند. پس شما نیاز دارید به ابزارهای هوش مصنوعی و ربات استفاده کنید تا معاملات فیک یا واقعی برای شما در سایت ایجاد کنند. این باعث میشود که کاربران شما وقتی به سایت مراجعه می‌کنند سفارشات زیادی را ببینند و نکته مهمتر اینکه اقدامات مربوط به سفارشات توسط کاربران، باید برای شما سودآور باشد و باعث ضرر نشود.
خیلی از سایت ها برای راحتی کار خود سایت خود را به سایت‌های بزرگی مانند بایننس یا کوکوین متصل می‌کنند که به نظر ما کار اشتباهی است. چون ممکن است فرد با یکی از سفارشات کوکوین سفارش خود را انجام بدهد. طبیعتا شما برای این که ضرر نکنید، می گویید که میخواهم با کوکوین سفارش دریافت کنم و برای کابرم تامین کنم. در حین انجام این کار، امکان دارد که آن سفارش انجام شده باشد. وقتی تعداد زیادی از این سفارش‌ها صورت بگیرد، باعث شکست سایت می شود. برای همین نیاز به یک سری معماری هایی برای تشخیص این سفارش‌ها و نحوه انجام آن است. -
ارائه خدمات به کاربران غیرحرفه‌ای: بیشتر کاربرانی که وارد بازار ارزهای دیجیتال می‌شوند، تجربه کافی در معاملات ندارند و ممکن است دچار ضرر شوند. در این راستا، ارائه ویژگی‌های نوینی مانند اینوستینگ (Investing) یا استیکینگ (Staking) می‌تواند بسیار مفید باشد. به عنوان مثال، کاربر می‌تواند سرمایه خود را در اختیار صرافی قرار دهد و در ازای آن، سود ثابت یا متغیری دریافت کند.
در این مدل، صرافی یا تیم ترید حرفه‌ای به جای کاربران ناآشنا به معامله می‌پردازند. این ویژگی که هنوز در بسیاری از صرافی‌های ایرانی به طور کامل پیاده‌سازی نشده، می‌تواند یک ابزار قدرتمند برای جذب کاربران و ایجاد درآمد برای صرافی باشد.
درآمد زایی در سایت صرافی اسپات
در ابتدای این مقاله گفتیم که صرافی P2P چیست و به این اشاره کردیم که صرافی اسپات یک ترند P2P است. حال این سوال مطرح میشود که مدل درآمدزایی در صرافی‌های اسپات چگونه است؟ در ادامه به چهار روش اصلی درآمدزایی در سایت صرافی SPOT میپردازیم.
۱- درآمد از کارمزدها:
اولین و ساده‌ترین درآمد سایت صرافی اسپات از محل کارمزدها است. یعنی هر ترید که در سایت انجام میشود درصدی از آن مبلغ به عنوان درآمد صاحب صرافی به آن منتقل می شود.
۲- درآمد از ربات‌های سایت:
دومین مرجع درآمدزایی صرافی های SPOT، درآمدزایی از طریق ربات‌های سایت است. ربات‌هایی که معاملات را در سایت ایجاد می‌کنند، در صورتی که با یک استراژی درست ایجاد شوند، می توانند چندین برابر کارمزد برای سایت سودآور شوند.
۳- درآمد از هزینه واریز و دریافت پول از کاربران:
یعنی زمانی که کاربر پولی واریز یا برداشت میکند صرافی یک درصد کارمزد می‌گیرید که معمولاً از کارمزد شبکه یک درصد بیشتر است.
۴- درآمد از سیستم‌های تریدینگ یا اینوستینگ:
مورد بعدی، درآمد از سیستم‌های تریدینگ یا اینوستینگ است. سیستم‌هایی هستند که سرمایه افراد را میگیرند و به آنها سود می‌دهند.
تفاوت صرافی P2P و OTC
با درک مفهوم صرافی P2P به عنوان بستری برای معاملات مستقیم کاربران با یکدیگر از طریق اوردر بوک، لازم است تفاوت صرافی P2P با صرافی‌های OTC (خارج از بورس) نیز روشن شود. در حالی که در صرافی P2P خریداران و فروشندگان به طور مستقیم با یکدیگر تعامل می‌کنند و صرافی تنها نقش واسط و تسهیل‌کننده را دارد، در صرافی‌های OTC، کاربران مستقیماً با خودِ پلتفرم یا سایت معامله می‌کنند. در این مدل، سایت نقش طرف مقابل معامله را ایفا میکند و فرآیند خرید و فروش معمولاً سریع‌تر و ساده‌تر انجام میشود، اما ممکن است کارمزد بیشتری نیز در پی داشته باشد. در نظر گرفتن این تفاوت‌ها در طراحی سایت صرافی OTC از اهمیت بالایی برخوردار است.
سخن آخر
با توجه به رشد روزافزون بازار ارزهای دیجیتال، طراحی سایت صرافی ارز دیجیتال می‌تواند فرصتی سودآور باشد. با این حال، موفقیت در این عرصه مستلزم توجه دقیق به عوامل گوناگون و درک صحیح مفاهیم کلیدی است. برای مثال، صرافی P2P چیست و چه تفاوت‌هایی با صرافی‌های اسپات دارد، از جمله سوالاتی است که فعالان این حوزه باید به آن پاسخ دهند. در این مقاله تلاش کردیم ضمن معرفی صرافی همتا به همتا به عنوان بستری برای معاملات مستقیم کاربران، تفاوت‌های آن با صرافی‌های اسپات را که تکامل‌یافته‌تر و با امنیت بالاتری عمل می‌کنند، شرح دهیم. همچنین به امکانات و نکات مهم در طراحی صرافی‌های اسپات اشاره کردیم. در نهایت، با بررسی مختصر صرافی‌های OTC، دیدگاه جامعی از انواع صرافی‌های موجود در این بازار ارائه نمودیم.
انتخاب نوع صرافی و استراتژی مناسب برای طراحی آن، گامی اساسی در جهت موفقیت در این حوزه پویا محسوب میشود. شایان ذکر است که مجموعه دیجی آلفا با بهره‌گیری از تخصص و تجربه چندین ساله در زمینه طراحی وب‌سایت و پلتفرم‌های تبادل ارزهای دیجیتال، آماده ارائه خدمات جامع طراحی و توسعه انواع صرافی‌های ارز دیجیتال، از جمله P2P، اسپات و OTC، می‌باشد. ما با به‌کارگیری آخرین فناوری‌ها و رعایت تمامی استانداردهای امنیتی و کاربری، می‌توانیم بستری مطمئن و کارآمد را برای کسب‌وکار شما فراهم آوریم. برای کسب اطلاعات بیشتر و دریافت مشاوره رایگان، کافیست با مشاوران ما در تماس باشید.