صرافی متمرکز CEX چیست و طراحی آن چه مزایا و معایبی دارد

در دنیای پرسرعت و در حال تحول ارزهای دیجیتال، طراحی صرافی ارز دیجیتال و ارائه پلتفرم‌های معاملاتی کارآمد همچون صرافی‌های متمرکز (CEX) نقشی محوری در خرید، فروش و معاملات دارایی‌های دیجیتال دارند. علیرغم افزایش صرافی‌های غیرمتمرکز در سالهای اخیر، صرافی‌های متمرکز همچنان بر بازار تسلط دارند و طیف وسیعی از خدمات را ارائه می‌کنند که میلیون‌ها کاربر را در سطح جهان جذب کرده است. در این مقاله به زبان ساده خواهید فهمید صرافی متمرکز چیست و نحوه عملکرد آن چگونه است. همچنین در پایان این مطلب به بررسی مزایا و معایب آن خواهیم پرداخت.

صرافی متمرکز CEX چیست؟

برای آشنایی با صرافی‌ ارز دیجیتال متمرکز (Centralized Exchanges) باید گفت پلتفرم‌هایی هستند که برای خرید، فروش و تبادل ارزهای دیجیتال مانند بیتکوین، اتریوم و… به کار می‌روند. این صرافی ها به صرافی CEX نیز معروف هستند و توسط یک شرکت، تیم یا سازمان اداره می‌شوند. در واقع در صرافی متمرکز، سایت صرافی به عنوان یک واسطه، امکان خرید، فروش و معامله را برای کاربران فراهم می‌کند. برخلاف صرافی‌های غیرمتمرکز که در آن تراکنش‌ها مستقیماً بین کاربران به صورت همتا به همتا در بستر بلاکچین و بدون واسطه انجام می‌شود، CEX ها از کاربران می‌خواهند که وجوه خود را به کیف پول صرافی واریز کنند. سپس صرافی معاملات بین خریداران و فروشندان را تسهیل می‌کند و سفارشات را از طریق ترید انجین در سیستم داخلی خود تطبیق داده و انجام می‌دهد.

در میان انواع مختلف صرافی‌های ارز دیجیتال، صرافی CEX، رایج‌ترین و پرکاربردترین صرافی است. در واقع صرافی‌های متمرکز مسئولیت حفاظت از دارایی کاربران را دارند و معاملات از طرف آنها انجام می‌شود و خدمات اضافی مانند پشتیبانی مشتری، تامین نقدینگی و اقدامات امنیتی را به کاربران خود ارائه می‌کنند. اگر میخواهید بیشتر در رابطه با تفاوت صرافی متمرکز و غیر متمرکز اطلاعات کسب کنید میتوانید مقاله مرتبط در این زمینه را مطالعه نمایید.

صرافی‌های متمرکز چگونه کار می‌کنند؟

حالا که میدانید صرافی متمرکز چیست میخواهیم شما را با نحوه کار آن آشنا کنیم. لازم به ذکر است این نوع صرافی مانند بورس کار می‌کند، یعنی پلتفرم‌هایی هستند که به عنوان یک واسطه برای تطبیق خریداران و فروشندگان عمل می‌کنند. برای درک عملکرد یک CEX، درک اجزای کلیدی و مکانیسم‌های عملیاتی آن ضروری است که در ادامه به تفکیک، نحوه عملکرد این صرافی‌ها را توضیح می‌دهیم:

ثبت‌نام و تایید کاربر:

برای استفاده از یک صرافی ارز دیجیتال متمرکز، کاربران باید یک حساب کاربری ایجاد کنند و فرآیند احراز هویت را طی کنند. این فرآیند شامل ارائه اطلاعات شخصی و اسنادی برای تایید هویت کاربر است. این مرحله طبق قوانین و مقررات هر کشوری با ارائه اسناد مختلف انجام می‌شود. هدف از این کار جلوگیری از فعالیتهای غیرقانونی و متقلبانه‌ است.

حفاظت از دارایی‌ها:

زمانی که کاربران وجوه خود اعم از ارزهای فیات یا ارزهای دیجیتال را به حساب صرافی خود واریز می‌کنند، CEX حفظ امنیت این دارایی‌ها را به عهده می‌گیرد. بعد از آشنایی با صرافی CEX لازم به ذکر است به این نکته توجه کنید که این نوع صرافی، دارایی‌های دیجیتال کاربران را در کیف پول‌های متمرکز نگهداری و مدیریت می‌کند و اغلب از ترکیب کیف پول‌های گرم برای دسترسی سریع و سرد برای امنیت، استفاده می‌کنند. اگر میخواهید به خوبی بدانید کیف پول ارز دیجیتال چیست و چه انواعی دارد میتوانید مقاله مرتبط در این زمینه را مطالعه نمایید.

تطبیق سفارشات:

کاربران می‌توانند سفارش‌های خرید یا فروش خود را در صرافی ثبت کنند. در صرافی‌های متمرکز، سفارش‌ها از طریق یک سیستم تطبیق با هم مطابقت داده می‌شوند. به عنوان مثال اگر یک کاربر بخواهد بیت کوین را با قیمت مشخصی بفروشد و کابر دیگری بخواهد با آن قیمت خرید کند، صرافی این سفارشات را با هم تطبیق و معامله را انجام می‌دهد. این نکته را در همان ابتدا که گفتیم صرافی ارز دیجیتال متمرکز چیست، نیز توضیح داده ایم.

تامین نقدینگی:

یکی از مزایای مهم صرافی‌های متمرکز این است که مدیران سایت مسئولیت تامین و مدیریت نقدینگی سایت را به عهده دارند. این نقدینگی به سهولت خرید یا فروش دارایی بدون ایجاد نوسانات قابل توجه قیمت اشاره دارد. چرا که مالکان این کسب و کار با جذب کاربران بیشتر، تعداد زیادی از خریداران و فروشندگان را جمع می‌کنند و نقدینگی بالا را تضیمن و معاملات را برای کاربران آسانتر می کنند.

اقدامات امنیتی:

مدیران صرافی‌های متمرکز معمولاً اقدامات امنیتی سطح بالایی را برای محافظت از سرمایه و اطلاعات شخصی کاربران انجام می‌دهند. این اقدامات شامل رمزنگاری، کیف پول‌های چند امضایی، ممیزی‌های امنیتی منظم و بیمه برای خسارات احتمالی ناشی از هک می‌باشد.

یکپارچه سازی با ارزهای فیات:

تعدادی از صرافی‌های ارز دیجیتال مشهور، جفت‌های معاملاتی ارز فیات را نیز ارائه می‌دهند. به نحوی که به کاربران این امکان را می‌دهد که ارزهای دیجیتال را با ارزهای فیات مثل یورو، دلار و … معامله کنند.

سایر خدمات:

در ابتدای این مقاله به شما توضیح دادیم صرافی متمرکز چیست و بعد از آن شما را با نحوه عملکر آن آشنا کردیم. لازم به ذکر است صرافی‌های متمرکز امکان ارائه خدماتی مثل سرمایه گذاری، وام‌دهی، انواع معاملات، برنامه های مارکتینگ و تبلیغاتی مختلف را برای بهبود تجربه کاربری و جذب مشتریان بیشتر، دارند.

در حالی که سهولت، نقدینگی و خدمات مختلفی که توسط CEX ها انجام می‌شود، آنها را به انتخابی مطلوب برای بسیاری از کاربران تبدیل کرده است، البته ماهیت متمرکز آنها معایب و مزایای خاصی نیز دارد. درک این موارد، می‌تواند به کاربران در تصمیم‌گیری آگاهانه هنگام انتخاب صرافی ارز دیجیتال کمک کند. همچنین در این بخش مزایا و معایب صرافی متمرکز را برای مدیرانی که به دنبال طراحی این نوع صرافی هستند بیان کرده ایم.

مزایا و معایب طراحی صرافی ارز دیجیتال متمرکز

حالا که به خوبی میدانید صرافی CEX چیست و با نحوه عملکرد این نوع صرافی آشنا هستید حتما به دنبال این سوالید که این نوع صرافی چه مزایا و معایبی دارد؟ حال میخواهیم به این سوال پاسخ دهیم و به بررسی مزایا و معایب این صرافی از دیدگاه کاربران و مدیران برپردازیم.

⚡مزایای صرافی متمرکز از دیدگاه کاربر:

• کاربرپسند

یکی از دلایل محبوبیت صرافی‌های متمرکز در میان کاربران، به ویژه تازه واردان، رابط کاربری ساده و شهودی آن‌ها است. این پلتفرم‌ها با طراحی کاربرپسند خود، فرآیند خرید، فروش و تبادل ارزهای دیجیتال را برای کاربران تسهیل کرده و تجربه کاربری لذت‌بخشی را فراهم می‌کنند.

• نقدینگی بالا

حجم بالای نقدینگی در CEX ها به کاربران این امکان را می‌دهد تا معاملات خود را سریع و با قیمت مناسب انجام دهند و خطر نوسانات قیمتی را کاهش دهند. این یکی از مزایای مهمی است که در آشنایی با صرافی CEX باید بدانید.

• طیف گسترده جفت ارزهای معاملاتی

کاربران به مجموعه وسیعی از جفت ارزهای معاملاتی دسترسی دارند که به آنها امکان می‌دهد که ارزهای دیجیتال مختلف را در برابر یکدیگر و حتی در برابر ارزهای فیات معامله کنند و انعطاف پذیری و فرصت‌های متنوع تری را برای کسب سود کاربران فراهم می‌کنند.

• قوانین و مقررات

کاربران با آگاهی از اینکه صرافی‌های متمرکز تحت نظارت قوانین کشوری عمل می‌کنند، احساس امنیت بیشتری دارند. این امر مشروعیت پلتفرم و افزایش اعتماد نسبت به حفظ دارایی را در میان کاربران بیشتر می‌کند.

• پشتیبانی

کاربران صرافی‌های متمرکز می‌توانند در رابطه با مسائل اکانت، مشکلات فنی، تراکنش‌ها و سوالات عمومی از بخش پشتیبانی مشتریان سایت کمک بگیرند.

⚡مزایای صرافی متمرکز از نگاه مدیر سایت:

• حفظ و رشد کاربران

طراحی صرافی CEX با یک رابط کاربری مناسب و پشتیبانی خوب از مشتریان می‌تواند منجر به ماندگاری بیشتر کاربران و جذب مشتریان بیشتر شود که نهایتا منجر به رشد پلتفرم و سودآوری آن خواهد شد

• درآمد حاصل از نقدینگی بالا

در صورت بودجه کافی برای تامین نقدینگی و یا جذب سرمایه بیشتر کاربران منجر به جذب معامله‌گران بزرگ و در نتیجه افزایش حجم معاملات، تراکنش‌های بیشتر و دریافت کارمزد بیشتر خواهد شد.

• تقاضای بازار بیشتر

ارائه طیف گسترده ای از جفت ارزهای معاملاتی، جذابیت بازار صرافی را گسترش می‌دهد و کاربران متنوعی را با پیشینه‌های مالی مختلف جذب می‌کند

• رعایت مقررات به عنوان یک مزیت رقابتی

پیروی از مقررات می تواند به صرافی، مزیت رقابتی بدهد و آن را به عنوان یک پلتفرم قابل اعتماد در چشم کاربران قرار بدهد

• کسب درآمد از امکانات پیشرفته

مدیران سایت صرافی متمرکز می‌توانند با ارائه ویژگی‌های معاملاتی پیشرفته مانند سفارشات خاص، امکان سرمایه گذاری و وام دهی و … که معمولا مستلزم کارمزد بیشتر است درآمد کسب کرده و سودآوری پلتفرم را افزایش دهد

⚡معایب صرافی متمرکز از دیدگاه کاربر

• کنترل متمرکز

کاربران در صرافی CEXکنترل مستقیم بر دارایی‌های خود را از دست می‌دهند. در صورت سوء مدیریت یا ورشکستگی صرافی، خطرات احتمالی را برای وجوه کاربران در پی دارد.

• آسیب‌پذیری در برابر هک

کاربران در صورت هک شدن صرافی در معرض خطر از دست دادن سرمایه خود هستند. زیرا صرافی‌های متمرکز به دلیل مقادیر زیاد دارایی همیشه، هدف مکرر حملات سایبری قرار دارند.

• ریسک‌های نظارتی

کاربران در صرافی متمرکز با خطر مسدود شدن یا محدود شدن حساب‌های خود به دلیل اقدامات نظارتی هستند که می‌تواند فعالیت‌های تجاری و دسترسی آنها به وجوه را مختل کند.

• عدم ناشناس بودن

کاربارن باید مراحل احراز هویت را انجام دهند که حریم خصوصی و ناشناس بودن آنها را تحت الشعاع قرار می‌دهد که این امر برای افرادی که به دلایل مختلف، ناشناس بودن برایشان مهم است، نامطلوب خواهد بود.

• مشکلات فنی و دستکاری بازار

صرافی های متمرکز امکان دستکاری بازار و ایجاد تصور گمراه کننده از فعالیت بازار را دارند که می تواند کاربران را آسیب پذیر کند. همچنین اگر صرافی دچار نقص فنی، کاهش سرعت و تاخیر در عملکرد شود، کاربران امکان دارد که فرصت‌های معاملاتی را از دست بدهند یا با ضرر مالی مواجه شوند.

• محدودیت های جغرافیایی

برای توضیح بیشتر و تکمیل این بحث که صرافی CEX چیست، باید بدانید دسترسی همه کاربران به این صرافی یکسان نیست. کاربران از محدوده‌های جغرافیایی متفاوت ممکن است که به دلیل قوانین و مقررات محلی مختلف، نتوانند به صرافی یا خدمات خاصی از آن دسترسی پیدا کنند و گزینه‌های سرمایه‌گذاری آنها محدود شود.

⚡معایب صرافی متمرکز از دیدگاه مدیران

• مسئولیت متمرکز و ریسک

از آنجا که مدیران مسئولیت حفاظت از دارایی و داده‌های کاربران را به عهده دارند هرگونه شکست در مدیریت امنیت، می تواند منجر به آسیب مالی و اعتبار قابل توجه و غیرقابل بازگشتی شود.

• تهدید دائمی هکرها

مدیران باید به طور مداوم برای تست های امنیتی سرمایه گذاری های سنگین کنند که هزینه‌بر است و نیاز به هوشیاری مداوم دارد.  یک حمله موفق توسط هکر می تواند منجر به ضررهای فاجعه بار شود. اگر بیشتر میخواهید در رابطه با اقدامات و راهکارهای افزایش امنیت صرافی ارز دیجیتال مطالعه کنید میتوانید مقاله مرتبط را مطالعه نمایید.

• هزینه رعایت مقررات

رعایت الزامات نظارتی و قانونی و کسب مجوزهای لازم می تواند پر هزینه و زمان بر باشد و در صورت عدم رعایت این استانداردها، صرافی در خطر تعطیلی یا جریمه های سنگین قرار می گیرد.

نتیجه‌گیری:

در این مقاله سعی کردیم به زبان ساده به شما توضیح دهیم صرافی متمرکز چیست و به این اشاره کردیم که این نوع از صرافی ها، با ارائه یک پلتفرم کاربرپسند برای معاملات ارز دیجیتال، ویژگی‌های پیشرفته با پشتیبانی از مشتری، نقشی حیاتی در اکوسیستم دارایی دیجیتال ایفا می‌کنند. برای کاربران تصمیم به استفاده از CEX باید بر اساس ارزیابی دقیق مزایا و معایب، با در نظر گرفتن ترجیحات شخصی، تحمل ریسک و اهداف تجاری آنها باشد.

حالا که به خوبی میدانید صرافی ارز دیجیتال CEX چیست، باید به این نکته توجه کنید در حالی که صرافی متمرکز به دلیل سهولت استفاده و امکانات متنوع، انتخاب محبوب بسیاری از کاربران است، صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) نیز با ارائه مزایایی مانند امنیت بیشتر و تمرکززدایی، جایگزین جذاب‌تری برای برخی کاربران به شمار می‌روند. به هر حال اگر به دنبال راه‌اندازی صرافی متمرکز هستید مطالعه نکات بالا میتواند به تصمیم‌گیری شما در انتخاب نوع صرافی کمک کند. با این حال پیشنهاد میشود مقاله صرافی غیر متمرکز چیست را نیز مطالعه نمایید تا درک عمیق تری نسبت به هر دو نوع صرافی پیدا کنید تا تصمیم بهتری برای انتخاب نوع صرافی داشته باشید.